Följ oss

Nyheter

Robotrådgivare fördelar och nackdelar med dessa?

Publicerad

den

Robotrådgivare, fördelar och nackdelar med dessa?

Robotrådgivare är de nya glänsande investeringsplattformarna. Robotrådgivare, fördelar och nackdelar med dessa? Kan alla finansiella råd målas med breda penseldrag?

Robotrådgivare skiljer sig från mäklare till mäklare. Termen omfattar en klass av investeringschefer och programvara som använder komplicerade dataalgoritmer för att administrera investeringsportföljer. Vissa robo-rådgivare är helt automatiserade, medan andra också erbjuder tillgång till mänskligt bistånd. Oavsett modell erbjuder de alla kundservice för att hjälpa kunden genom processen.

Robo-rådgivarens övertygande påstående är att varje företags proprietary algoritm hävdar att känslor inte kommer att inverka vid investering. De menar att de därför kommer att ge investeraren bättre avkastning till en lägre kostnad än traditionella (det vill säga mänskliga) finansiella rådgivare. Ändå kan inte varje rådgivare ha den ”bästa” proprietära algoritmen. Låt oss se under huven på fördelarna och nackdelarna med att använda denna nya och ständigt växande typ av investeringshantering.

1. De är inte personliga

Du är mer än bara en investeringsportfölj. Du har många mål, både på kort och lång sikt. Medan många robo-rådgivare nu tillåter dig att ställa in och ändra dina mål med hjälp av sin ekonomiska planeringsprogramvara, har du också pengarelaterade problem och problem som kan dra nytta av att duskutera med en människa.

De flesta (men inte alla) robo-rådgivarna kommer inte att hålla sina användare i handen och prata med dem efter ett betydande börsfall. Den mänskliga finansiella rådgivaren är där för att hantera din rädsla och förklara hur investeringsmarknaden fungerar. En finansiell planerare arbetar för att integrera dina finanser, skatter och fastighetsplaner. Rådgivarens kontor kan ha en varierad pool av rådgivare som hjälper till med många aspekter av livet utöver bara pengar.

Om du vill ställa ut köpoptioner på en befintlig portfölj eller köpa enskilda aktier, kommer de flesta robo-rådgivarna inte att kunna hjälpa dig. Det finns goda investeringsstrategier som går utöver en investeringsalgoritm. Såväl sofistikerade investerare och nybörjare kan vilja ha en bredare investeringsportfölj med ett bredare utbud av tillgångsklasser än de typiska robo-rådgivarens erbjudanden.

2. De påstås vara billiga

Det är sant att de flesta robo-rådgivare har låga priser, men inte alla. Det är inte sant att alla finansiella rådgivare är dyra. Det finns finansiella rådgivare som tar ut cirka 1,0 procent av förvaltat kapital (AUM) för sina tjänster. Denna avgift är jämförbar med flera robo-rådgivare ”.

Det finns andra rådgivare som tar ut ett timpris eller en avgift för service. Denna praxis ger konsumenten en chans att kontrollera kostnaderna samtidigt som det går att få en mer personlig information. De nyare ”webbaserade” personliga rådgivarna kan avstå från kostnaden för ett fint kontor och hjälpa dig personligen via webbchatt för lägre avgifter. Dessutom finns det rådgivare som ”hyr” robo-rådgivarnas plattformar och kombinerar dem med egna rådgivningstjänster, vilket minskar avgifterna.

3. De hävdar felaktigt att de är den enda resursen för den vanliga placeraren

Det finns alternativa finansiella rådgivare för investerare utan stora pengar eller de som bara börjar. XY Planning Network är en avgiftsfinansierad finansiell samling av rådgivare med en överkomlig månadsavgiftsstruktur. XY Planning Network-rådgivarna tillgodoser också en yngre kundkrets.

En avgift för service rådgivare kommer att lägga ett lock på kundens avgifter. Handlar Du sällan med en rådgivare som betalats av courtaget kan dina kostnader förbli låga. Hos de flesta finansiella rådgivarna finns det modeller och investeringsmetoder som passar alla typer av investerare.

4. Inga personliga möten

Om du är någon som vill ha ett förhållande till din ekonomiske rådgivare, så är de flesta robo-rådgivare inte för dig. Robotrådgivare har inget kontor där en kund går in och pratar direkt med en rådgivare. Den här typen av personlig kontakt är hänförlig till traditionella rådgivarmodeller.

Fördelar: Vad tycker du om Robo-rådgivare?

5. Låga avgifter

Innan robo-advisor-plattformarna introducerades hade investerare tur att få professionellt förvaltat investeringsstöd för mindre än 1,0 procent av förvaltat kapital (AUM). Robos har väsentligt förändrat det paradigmet. Från en kostnad på noll för Charles Schwab Corps intelligenta portföljer till 0,25% för en förbättringsportfölj (efter det första fria året) finns det många billiga robos att välja mellan. Wealthfront and Betterment’s modeller gynnar den kostnadsmedvetna konsumenten.

6. Nobelprisvinnande algoritmer

Betterment och många av robo-rådgivarens algoritmer är beroende av Nobelprisvinnande investeringsteori för att driva sina modeller. Som Betterment.com lade fram 2013: ”När Nobelkommittén meddelade … att Eugene Fama och Robert Shiller skulle dela årets pris för ekonomi, var det ett bra ögonblick för sin forskning inom investerings- och validering för Betterment, vilket bygger på många av deras insikter. ”

I allmänhet strävar bästa praxis investeringsteori efter att skapa en investeringsportfölj med största avkastning i förhållande till den lägsta risken. Från 1990 Nobelprisvinnaren Harry Markowitz till 2013 Fama and Shiller-vinnarna använder roboten avancerad investeringsportföljforskning informerad av dessa armaturer för att driva sina produkter.

7. Tillgång till Robo-Advisor Services via en finansiell rådgivare

Det blir allt vanligare för traditionella finansiella planeringsföretag att använda en ”white label” robo-advisors plattform för sina kunder. Det tar ur deras händer den besvärliga uppgiften att välja tillgångar, så att den finansiella rådgivaren kan spendera mer tid med sina kunder som tar upp tid med enskilda skatte-, egendoms- och ekonomiska planeringsfrågor.

Den 23 december 2014 publicerade Advisor Perspectives artikeln Three Reasons Why Robo-Advisors are a Huge Benefit to the Advisory Profession,”. I denna artikel citerar Bob Veres Betterment, Motif och Trizic, och hänvisar till att det finns många robotrådgivare med färdiga portföljförslag. Jemstep erbjuder också en white label lösning av sin plattform för rådgivarna. Denna trend ger konsumenten möjlighet till en mer kostnadseffektiv förvaltning samtidigt som en rådgivares personliga beröring behålls.

8. En utvidgning av marknaden för finansiell rådgivning

Vissa konsumenter, yngre investerare eller personer med lägre nettoförmögenhet har kanske inte ansetts vara en målgrupp för professionell ekonomisk rådgivning. Med robo-rådgivarna växer den existerande marknaden för finansiella rådgivande kunder. På grund av de lättillgängliga och lägre avgiftsmodellerna för professionell ekonomisk förvaltning kan fler konsumenter välja robo-rådgivares professionella ledning istället för DIY-modellen.

9. Robo-rådgivare är inte en storlek passar alla

Det finns lågavgift-robo-rådgivare för olika typer av kunder. Om du till exempel är intresserad av en viss sektor eller ett investeringstema, erbjuder Motifs 151 befintliga portföljer en plattform för dig. Motivet utmärker sig genom att ge sina användare många idébaserade portföljer, från en ”shale gas” -portfölj till ett ”fight fat” -utbud för investerare som är intresserade av viktminskningsföretag till en koffeinportfölj som investerar i kaffebolag. Om din primära oro är låga avgifter, finns det flera robo-rådgivare med brett diversifierade ETF-portföljer till låga avgifter.

Vissa robo-rådgivare hävdar ombalansering och skatteförluster i deras arsenal. Det finns enkla tillvägagångssätt och hybrid-robo-rådgivare. Andra som Rebalance IRA och Personal Capital har högre hinder för inträde med respektive 100 000 USD respektive 50 000 USD som minsta inträdesavgift. Med det sagt, även roboten med höga krav på inträde är mer tillgängliga än de finansiella rådgivarna som har en miljon dollar portföljminimum.

10. Låga lägsta saldon

Det är en välsignelse för investerare med en liten nettoförmögenhet att få professionell rådgivande rådgivning. Ett minimikrav på noll gäller till exempel hos Folio Investing och Wise Banyan. Betterment har inte heller något krav på minsta saldo. Andra robo-rådgivare är tillgängliga från 1000 dollar. Personal Capital är gratis för dem som är intresserade av tillgång till portföljövervakning, med de högre balansnivåerna reserverade för exponering för en särskild finansiell rådgivare.

11. Poängen

Trenden med robo-rådgivning har bara börjat. De nya aktörerna gynnar konsumenten genom att sänka avgifter och samtidigt bidra med många vägar till professionell kapitalförvaltning. Liksom med valfri val ska investeraren räkna ut vilken typ av investeringsvägledning han eller hon behöver och välja en robo-rådgivare eller finansiell professionell som passar hans individuella stil.

Fortsätt läsa
Annons
Klicka för att kommentera

Skriv en kommentar

Din e-postadress kommer inte publiceras. Obligatoriska fält är märkta *

Nyheter

Försvarsfond når förvaltad volym på 500 MUSD

Publicerad

den

VanEck Defence UCITS ETF en europeiska försvarsfond når förvaltad volym på 500 miljoner MUSD ett år efter lanseringen. Fonden investerar över hela världen i företag som är verksamma inom försvarsindustrin eller är involverade i försvarsrelaterade statliga kontrakt. Mot bakgrund av de nuvarande globala kriserna har synen på säkerhets- och försvarssektorn också förändrats i Europa

VanEck Defence UCITS ETF en europeiska försvarsfond når förvaltad volym på 500 miljoner MUSD ett år efter lanseringen. Fonden investerar över hela världen i företag som är verksamma inom försvarsindustrin eller är involverade i försvarsrelaterade statliga kontrakt. Mot bakgrund av de nuvarande globala kriserna har synen på säkerhets- och försvarssektorn också förändrats i Europa

”Den snabba tillväxten av vår ETF illustrerar vikten av försvar nuförtiden för investerare”, förklarar Martijn Rozemuller, VD för VanEck Europe. ”Traditionellt har försvarsindustrin varit ett ganska känsligt ämne, särskilt i Europa. Men krigsutbrottet i Ukraina och andra områden med spänningar och konflikter runt om i världen har förändrat hur många människor ser på försvarspolitiken.”

Till exempel har många regeringar i västeuropeiska länder, som flera gånger underskridit Natos tvåprocentsmål för militära utgifter i det förflutna, aviserat ökade investeringar i försvarsinfrastruktur och militära lager för att klara tvåprocentsmålet i framtiden och säkerställa sina egna försvarsförmåga. ”Företag inom säkerhets- och vapenindustrin kan dra nytta av denna utveckling på lång sikt under de kommande åren”, sa Rozemuller.

”Med tanke på ett år sedan lanseringen av VanEck Defence UCITS ETF har händelser förstärkt den avgörande roll som försvaret spelar i världsfrågor och hur försvarsbudgetar runt om i världen stiger för att möta vår tids geopolitiska utmaningar”, sa Steven Schoenfeld, Verkställande direktör för MarketVector Indexes. ”Vårt MVDEF-index innehåller de ledande globala företagen inom försvarsindustrin, och vi är stolta över att samarbeta med VanEck Europe för att föra ut denna unika och lägliga investeringslösning till marknaden,” fortsatte han.

Sedan lanseringen våren 2023 var VanEck Defence UCITS ETF den första Pure-Play ETF tillgänglig i Europa för att erbjuda investerare tillgång till denna sektor. Fondens mål är att investera i företag som genererar merparten av sin försäljning med följande produkter eller tjänster inom försvarssektorn: Försvarsutrustning, flygteknik, kommunikationssystem och tjänster, satellitteknik, obemannade flygfarkoster, säkerhetsprogramvara, IT-hårdvara och tjänster, cybersäkerhetsprogramvara, utbildnings- och simuleringslösningar, digital kriminalteknik, spårningsenheter och e-autentiserings- eller biometriska identifieringsapplikationer.

För detta ändamål följer ETF MarketVector™ Global Defence Industry Index och exkluderar uttryckligen företag som genererar intäkter från kontroversiella vapen eller som bevisligen har misslyckats med att följa etablerade standarder eller som misstänks göra det. ETF klassificeras som artikel 6 enligt EUs offentliggörandeförordning.

ETFVanEck Defense UCITS ETF
IndexnamnMarketVector™ Global Defense Industry Index
ISINIE000YYE6WK5
Ticker LSE GBPDFNG
Ticker LSE USDDFNS
Ticker XetraDFEN
FörvaltareVanEck Asset Management B.V.
HemvistIrland
IndexleverantörMarketVector Indexes
BasvalutaUS Dollar
OmbalanseringKvartalsvis
StrukturFysisk (fullständig replikering)
UtdelningspolicyAckumulerande
Lanseringsdatum31 mars 2023
Förvaltningskostnad0.55% p.a.

Fortsätt läsa

Nyheter

BCFC ETF investerar i hållbara råvaror

Publicerad

den

UBS ETF (IE) CMCI Commodity Transition SF UCITS ETF (USD) A-acc (BCFC ETF) med ISIN nummer IE000WJCYGB4 försöker spåra UBS CMCI Sustainability Transition index. UBS CMCI Sustainability Transition-index spårar priset på terminskontrakt på globala råvaror som uppfyller hållbarhetskriterier. Indexet diversifierar sina terminer över löptidskurvan och erbjuder därmed konstanta löptider. Därmed försöker indexet minimera risken för negativ rullavkastning. Företagen väljs ut till index utifrån långsiktiga ekonomiska, miljömässiga och sociala kriterier.

UBS ETF (IE) CMCI Commodity Transition SF UCITS ETF (USD) A-acc (BCFC ETF) med ISIN nummer IE000WJCYGB4 försöker spåra UBS CMCI Sustainability Transition index. UBS CMCI Sustainability Transition-index spårar priset på terminskontrakt på globala råvaror som uppfyller hållbarhetskriterier. Indexet diversifierar sina terminer över löptidskurvan och erbjuder därmed konstanta löptider. Därmed försöker indexet minimera risken för negativ rullavkastning. Företagen väljs ut till index utifrån långsiktiga ekonomiska, miljömässiga och sociala kriterier.

ETFens TER (total cost ratio) uppgår till 0,34 procent p.a. UBS ETF (IE) CMCI Commodity Transition SF UCITS ETF (USD) A-acc är den enda ETF som följer UBS CMCI Sustainability Transition index. ETF:n replikerar resultatet för det underliggande indexet syntetiskt med en swap.

Denna ETF lanserades den 24 maj 2023 och har sin hemvist i Irland.

Översikt

Fondens investeringsmål är att leverera resultatet av UBS CMCI Sustainability Transition Index Netto Total Return. Börskursen kan skilja sig från substansvärdet. (denna delfonds ”Index”).

Fonden replikerar syntetiskt indexutvecklingen genom att investera i en swap.

Den börshandlade fonder har som mål att översäkra fondernas exponering mot swapmotparten med 105 procent.

Fonden förvaltas passivt.

Produkten som beskrivs häri överensstämmer med artikel 6 i förordning (EU) 2019/2088.

Handla BCFC ETF

UBS ETF (IE) CMCI Commodity Transition SF UCITS ETF (USD) A-acc (BCFC ETF) är en europeisk börshandlad fond. Denna fond handlas på flera olika börser, till exempel Deutsche Boerse Xetra och London Stock Exchange. Av den anledningen förekommer olika kortnamn på samma börshandlade fond.

Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel DEGIRONordnet, Aktieinvest och Avanza.

Börsnoteringar

BörsValutaKortnamn
XETRAEURBCFC
London Stock ExchangeGBXRENEW
SIX Swiss ExchangeUSDRENEW

Fortsätt läsa

Nyheter

RARE blir den nionde ETPen i WisdomTrees energiövergångsserie

Publicerad

den

WisdomTree, har idag utökat sitt utbud av tematiska börshandlade fonder (ETF) med lanseringen av WisdomTree Energy Transition Metals and Rare Earths Miners UCITS ETF (RARE). RARE blir den nionde ETPen i WisdomTrees energiövergångsserie.

WisdomTree, har idag utökat sitt utbud av tematiska börshandlade fonder (ETF) med lanseringen av WisdomTree Energy Transition Metals and Rare Earths Miners UCITS ETF (RARE). RARE blir den nionde ETPen i WisdomTrees energiövergångsserie.

RARE strävar efter att spåra priset och avkastningen, före avgifter och utgifter, för WisdomTree Energy Transition Metals and Rare Earths Miners Index (”Indexet”) och har en total kostnadskvot (TER) på 0,50 %. WisdomTree Energy Transition Metals and Rare Earths Miners UCITS ETF (RARE), noteras i tisdags på Börse Xetra och Borsa Italiana, och noterades på Londonbörsen den 10 april 2024.

Det proprietära indexet är utformat för att spåra prestanda för börsnoterade företag från utvecklade och tillväxtmarknader, främst involverade i värdekedjan för energiomställningsmetaller inklusive utforskning och bearbetning av sällsynta jordartsmetaller och som uppfyller WisdomTrees ESG-kriterier (miljö, social och styrning). I linje med WisdomTrees strategi för att bygga tematiska ETFer som ger ren och differentierad exponering, har WisdomTree samarbetat med Wood Mackenzie, ett ledande forsknings- och konsultföretag för energiomställning. Aktieurvalet för indexet är informerat och drivs av den oöverträffade expertis och marknadsintelligens från Wood Mackenzie.

Enligt Wood Mackenzies 1,5 graders scenario, stödjer elektrifiering och förnybar energi minskningen av CO2-utsläpp. 1,5-scenariot kräver uppskattningsvis 60 tn dollar av kapitalutgifter till 2050, med krav på elektrifiering, utnyttjande av sol och vind, som driver investeringsflöden. Energiomställningen kommer att vara metallintensiv och positiv för de viktiga metaller och gruvarbetare som är involverade i energiomställningens värdekedja.

Indexet som spåras av WisdomTree Energy Transition Metals and Rare Earths Miners UCITS ETF inkluderar företag som är involverade i utforskning och bearbetning av metaller som används i teknologier som är associerade med energiomställningsteman. Dessa tekniker inkluderar elfordon, transmission, laddning, energilagring, sol, vind och väte. Indexet syftar till att ge exponering för energiomställningens värdekedja genom företag som är involverade i viktiga metallkategorier inklusive litium, nickel, kobolt, koppar, iridium, aluminium, zink, tenn, silver, platina och sällsynta jordartsmetaller och undersektorer som gruvdrift raffinering eller smältning.

Chris Gannatti, global forskningschef, WisdomTree, sa: ”Ett nyckelresultat från COP28 var mer politiskt stöd för att svänga bort från kolintensiva energiformer, med ledare som gick med på att tredubbla kapaciteten för förnybar energi till 2030. Övergången till mer förnybar och hållbar energikällor kan vara den största drivkraften för metallefterfrågan under de kommande decennierna. Metaller som koppar, nickel, aluminium, kobolt och litium kommer att behöva se ökade utvinningsnivåer så att den teknik som krävs för att nå klimatmålen i Parisavtalet kan byggas. Vindturbiner, till exempel, har traditionellt förlitat sig på växellådor, men direktdrivna turbiner blir mer populära till havs, vilket sannolikt kommer att minska kopparintensiteten men öka efterfrågan på sällsynta jordartsmetaller. Samtidigt som solcellstillverkare söker efter effektivitetsvinster kommer de sannolikt att öka sin silveranvändning. Med den försörjningsbrist som för närvarande upplevs, kommer företag som är involverade i värdekedjan för energiomställningsmetaller att behöva spela en integrerad roll när kapplöpningen om att utvinna mer avgörande metaller står i centrum.”

Lanseringen av RARE utökar WisdomTrees partnerskap med Wood Mackenzie och är den femte ETP WisdomTree har lanserat som utnyttjar Wood Mackenzies marknadsintelligens och expertis.

Alexis Marinof, Europachef, WisdomTree, tillade: ”RARE kompletterar vårt befintliga utbud av energiomställningsfokuserade ETFer och ETPer, vilket gör att investerare kan allokera kapital direkt till de avgörande sektorerna som möjliggör energiomställningen genom metallproduktion. Den nya ETF:n är en naturlig förlängning av vårt europeiska produktsortiment, och kombinerar vår djupa expertis inom råvaror med vår tematiska förmåga. Genom detta tillvägagångssätt kan vi ge investerare en ren och unik aktieexponering mot gruvarbetare som är involverade i utvinningen av nyckelmetaller som krävs i energiomställningen.”

WisdomTree Energy Transition Metals and Rare Earths Miners UCITS ETF är det senaste tillskottet till en svit av WisdomTree ETFer och ETPer som ger investerare tillgång till energiomställningen. WisdomTrees energiomställningssortiment består bland annat av WisdomTree California Carbon (WCCA), WisdomTree Carbon (WCO2), WisdomTree Recycling Decarbonisation UCITS ETF (WTRD), WisdomTree Battery Solutions UCITS ETF (CHRG).

Produktinformation

NamnTERBörsValutaKortnamnISIN
WisdomTree Energy Transition Metals and Rare Earths Miners UCITS ETF0.50%London Stock ExchangeUSDRAREIE000KHX9DX6
WisdomTree Energy Transition Metals and Rare Earths Miners UCITS ETF0.50%London Stock ExchangeGBxWREEIE000KHX9DX6
WisdomTree Energy Transition Metals and Rare Earths Miners UCITS ETF0.50%Borsa ItalianaEURRAREIE000KHX9DX6
WisdomTree Energy Transition Metals and Rare Earths Miners UCITS ETF0.50%Börse XetraEURRAREIE000KHX9DX6

Fortsätt läsa

21Shares

Prenumerera på nyheter om ETFer

* indicates required

Populära