Tillväxten av Robo-rådgivare får många att undra om mänskliga rådgivare står inför utrotning. Det senaste decenniet har ökat många automatiserade plattformar för investeringshantering .”Robo-rådgivare” – som sägs hota själva existensen av den mänskliga rådgivningsindustrin. Medan dessa tjänster erbjuder kärnerbjudanden som kan och fungerar som portföljcentrum. Automatiserade investeringsförvaltare har ett antal nackdelar som kan ha en betydande inverkan på deras förmåga att växa in i framtiden. En holistisk utforskning av fördelarna och nackdelarna med roborådgivare, särskilt i jämförelse med råd från människor, är motiverad.
Låt oss titta på två fördelar först:
Billigt, innovativt och effektivt
Roborådgivare är eleganta verktyg som gör sitt bästa för att minimera investeringskostnader och effektivisera sina kunders ekonomiska liv. FinTech-företag som Betterment och Wealthfront har utvecklat lättanvända gränssnitt som gör att kunder kan bli helt investerade. Detta efter att ha besvarat ett enkelt frågeformulär. När de en gång investerat – vanligtvis i en lågportfölj av ETF:er – kan kunder gå tillbaka till sin vardag utan att tänka på sina investeringar igen. Enda gången de behöver återkomma är för att lägga till mer pengar i sin portfölj eller öppna ett nytt konto.
Skattemedvetenhet och effektivitet
Många roborådgivare erbjuder automatisk skattekontroller, vilket hänvisar till förverkligandet av investeringsförluster för att kompensera investeringsvinsterna. Detta minskar en investerares skatt. En traditionell ekonomisk planerare kan utföra dessa beräkningar manuellt, men uppgiften kan vara tidskrävande och komplicerad om klienten har flera skattepliktiga konton.
Vidare, genom att automatisera tillgångsplats eller placera skatteeffektiva investeringar i skattefördelade konton, maximerar roborådgivare verkligen portföljavkastningen efter skatt. Nackdelarna med att använda dessa investeringsförvaltare är få, men viktigt att nämna.
Förlust av kontroll och begränsade möjligheter
Roborådgivare tenderar att erbjuda ETF- eller lågprisindexportföljer – men många vill kunna handla enskilda aktier efter eget val eller investera i optioner. Specifikt kan individer med hög nettovärde ha en del av sin portfölj allokerad till bredbaserade indexfonder, men söker också okorrelerade avkastningar genom hedgefonder, private equity-fonder eller andra privata placeringar.
Medan roborådgivning är väldigt tilltalande för medelmarknaden och för dem som just börjat investera, har erbjudandet sina nackdelar för dem som söker mer kontroll över den dagliga förvaltningen av sina investeringar och de som behöver mer esoteriska produkter . Uppsidan till begränsad kontroll, från andra änden, är att känslor är mindre framträdande i portföljbeslut. Som analys har upprepade gånger visat kommer en portfölj som ofta handlas, liksom en alltför komplex, mer än troligtvis att leda till lägre avkastning.
Det finns en anledning att vi alla trycker kraftigt på ”0” när vi ringer ett kundservicenummer. Vi anser att der finns något lugnande med att ta emot råd från människor. Det kan vara tröstande att ringa en mänsklig rådgivare med frågor som är specifika för din ekonomiska situation. Det finns många kvalificerade och godkända experter som står redo att svara på frågor när de uppmanas – och efterfrågan på dem är obestridlig.
Som ett resultat har flera roborådgivningsföretag (Vanguards Personal Advisor Service, för att nämna en) börjat erbjuda en hybridprodukt som kombinerar expertis från en mänsklig Certified Financial Planner (CFP) med strömlinjeformade robotinvesteringar. Detta begränsar den manuella handel som görs i portföljen, men tillåter en kund eller potentiell kund att diskutera sina frågor eller problem med en mycket kompetent person. Helst kommer människan i detta scenario att kunna hantera relationen och bryta ner komplexa ekonomiska begrepp för klienten.
Denna debatt kommer att fortsätta att vara en kontaktpunkt inom förmögenhetsförvaltningsindustrin under det kommande decenniet. Det blir dock allt tydligare att automatiserad investering är här för att stanna och förmodligen är mest effektiv när den kombineras med mänsklig tillsyn. För dem med en enkel ekonomisk bild är dock robotar exceptionellt formidabla förvaltare. För den som är intresserad erbjuder Opti nedan en app.
Sedan i tisdags har två nya aktivt förvaltade börshandlade fonder från iShares kunnat handlas på handelsplatserna Xetra och Börse Frankfurt. Dessa ETFer från iShares ger exponering mot aktier från amerikanska och utvecklade marknader genom aktiva investeringsstrategier.
iShares U.S. Equity High Income UCITS ETF (INCU) driver en aktiv investeringsstrategi utformad för att generera inkomster och kapitaltillväxt med lägre volatilitet än den bredare amerikanska aktiemarknaden. Den strategi som tillämpas av portföljförvaltaren består i huvudsak av följande komponenter:
Innehava långa positioner i amerikanska stora aktier, med beaktande av en ESG-investeringspolicy,
Sälja köpoptioner på ett amerikanskt aktieindex med stor kapital, såsom S&P 500 Index, för att generera ytterligare intäkter; och
Köpa terminer på ett amerikanskt aktieindex med stor kapital, såsom S&P 500 Index, för att minska effekten av ett potentiellt vinsttak från försäljningen av köpoptioner.
iShares World Equity High Income UCITS ETF (WINC) följer ett liknande tillvägagångssätt, men fokuserar på utvecklade marknader med stora och medelstora aktier. För detta ändamål säljs köpoptioner och terminer köps på index som S&P 500, FTSE 100, Nikkei och EURO STOXX 50.
Namn
ISIN
Avgift
Utdelningspolicy
iShares U.S. Equity High Income UCITSETF USD (Dist)
IE000WHL2ZK1
0,35 procent
Utdelande
iShares World Equity High Income UCITSETF USD (Dist)
IE000KJPDY61
0,35 procent
Utdelande
Produktutbudet i Deutsche Börses XTF-segment omfattar för närvarande totalt 2 148 ETFer. Med detta urval och en genomsnittlig månatlig handelsvolym på cirka 14 miljarder euro är Xetra den ledande handelsplatsen för ETFer i Europa.
iShares Essential Metals Producers UCITS ETF USD (Acc) (CEBT ETF) med ISIN IE000ROSD5J6, försöker följa S&P Global Essential Metals Producers index. S&P Global Essential Metals Producers index spårar företag över hela världen som är engagerade i prospektering, gruvdrift och/eller raffinering av material som är avgörande för övergången till förnybara energikällor.
Den börshandlade fondens TER (total cost ratio) uppgår till 0,55 % p.a. iShares Essential Metals Producers UCITSETF USD (Acc) är den enda ETF som följer S&P Global Essential Metals Producers index. ETFen replikerar resultatet för det underliggande indexet genom samplingsteknik (köper ett urval av de mest relevanta indexbeståndsdelarna). Utdelningarna i denna ETF ackumuleras och återinvesteras.
Denna ETF lanserades den 18 oktober 2023 och har sin hemvist i Irland.
Varför CEBT?
Indexet syftar till att återspegla resultatet för en delmängd av aktierelaterade värdepapper i kvalificerade utvecklade och tillväxtländer med deltagande i produktionen av metaller som krävs för den globala energisektorns övergång från fossilbaserade system för energiproduktion och energiförbrukning till förnybara energikällor.
Indexet erbjuder exponering mot övergångsmetallrelaterad verksamhet grupperad i tre klassificeringar: kärnmetallkategorier (inklusive koppar och litium), icke-kärnmetallkategorier (inklusive zink och silver) och diversifierade metallkategorier.
Riktmärket strävar efter att utesluta företag som klassificeras som icke-kompatibla med Sustainalytics Global Standards Screening (“GSS”). Indexleverantören kan också utesluta beståndsdelar som är involverade i kontroversiella aktiviteter som identifierats av S&P:s årliga medie- och intressentanalys.
Investeringsmål
Fonden strävar efter att uppnå avkastning på din investering, genom en kombination av kapitaltillväxt och inkomst på fondens tillgångar, vilket återspeglar avkastningen från S&P Global Essential Metals Producers Index, fondens jämförelseindex (”Index”).
Handla CEBT ETF
iShares Essential Metals Producers UCITSETF USD (Acc) (CEBT ETF) handlas på flera olika börser, till exempel Deutsche Boerse Xetra och Euronext Amsterdam. Av den anledningen förekommer olika kortnamn på samma börshandlade fond.
Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel DEGIRO, Nordnet, Aktieinvest och Avanza.
21Shares, världens största emittent av börshandlade kryptovalutaprodukter (ETPs) och ett dotterbolag till 21.co, tillkännager stolt lanseringen av 21Shares Toncoin Staking ETP. Denna banbrytande produkt ger investerare ett sömlöst sätt att engagera sig i ekosystemet för staking och tjäna belöningar utan ansträngning.
Toncoin Staking ETP presenterar en innovativ lösning för investerare som söker exponering för insatsbelöningar utan komplexiteten med att sätta upp och hantera en insatsnod. Med 21Shares ETP kan investerare nu dra nytta av fördelarna med att satsa Toncoin samtidigt som de utnyttjar likviditeten och bekvämligheten på traditionella finansmarknader.
”Vår 21Shares Toncoin Staking ETP öppnar upp en ny horisont för investerare och ger en problemfri inkörsport till att satsa belöningar inom blockchain-ekosystemet”, sa Ophelia Snyder, medgrundare och VD för 21Shares. ”Vi är dedikerade till att bemyndiga investerare med innovativa produkter som Toncoin Staking ETP, vilket bekräftar vårt engagemang för att driva utvecklingen av investeringsmöjligheter för blockchain.”
Nyckelfunktioner i 21Shares Toncoin Staking ETP:
Toncoin (TON): En decentraliserad lager 1-blockkedja, nu känd som ”The Open Network” efter förvärvet av TON Foundation. Toncoin fungerar som den ursprungliga valutan för TON-nätverket.
Proof-of-Stake (PoS) Consensus: TON använder en PoS-konsensusmodell för skalbarhet och nätverkstillförlitlighet, och erbjuder snabba, transparenta och säkra betalningstjänster med minimala avgifter.
Mission: The Open Network syftar till att skapa ett heltäckande ekosystem av användarvända tjänster som superappen WeChat, som erbjuder produkter som en decentraliserad lagring, decentraliserad VPN, en betalningslösning och en inbyggd plånbok för att hålla krypto direkt i meddelandeappen. Det kännetecknas av dess gemenskapsdrivna tillvägagångssätt och flexibla arkitektur, som tillgodoser behoven hos typiska konsumenter.
Skalbarhet: TONs avancerade skalbarhet säkerställer snabb avvecklingstid för transaktioner på ett kostnadseffektivt sätt, vilket möjliggör snabb nätverkstillväxt utan negativa effekter på miljön.
Stöd från Telegram: Trots separation stöder Telegram TON som sin favoritplattform för web3-infrastruktur, vilket framhäver dess engagemang för blockchain-innovation.
21Shares Toncoin Staking ETP kommer att vara tillgänglig för handel på SIX Exchange från och med onsdagen den 27 mars 2024, vilket ger investerare en sömlös väg att engagera sig i Toncoin-insatser och utnyttja de potentiella belöningarna med insatsekosystemet.
21.co är världens ledande företag när det gäller att tillhandahålla tillgång till krypto genom enkla och lättanvända produkter. 21.co är moderbolag till 21Shares, världens största emittent av börshandlade kryptovalutaprodukter (ETPs) – som drivs av Onyx, en proprietär teknologiplattform som används för att emittera och driva cryptocurrency ETP för 21Shares och tredje part. Företaget grundades 2018 av Hany Rashwan och Ophelia Snyder. 21Sharesis registrerat i Zürich, Schweiz med kontor i Zürich, London och New York. För mer information, besök 21Shares hemsida.