Följ oss

Nyheter

Sju olika sätt att dra fördel av fastighetsmarknaden

Publicerad

den

Sju olika sätt att dra fördel av fastighetsmarknaden Till och med erfarna fastighetsköpare gör ibland misstaget att blanda ihop äpplen med päron

Sju olika sätt att dra fördel av fastighetsmarknaden Till och med erfarna fastighetsköpare gör ibland misstaget att blanda ihop äpplen med päron när de hävdar att en direktinvestering i fastigheter alltid är bättre än att köpa en fastighetsfond, en så kallad REIT. Trots deras till synes likartade egenskaper så är det stora skillnader mellan att köpa en fastighetsfond och att direktinvestera i en fastighet. Var och en av dessa alternativ har sina egna fördelar och nackdelar. Vi visar sju olika sätt att dra fördel av fastighetsmarknaden.

En person som har för avsikt att starta ett företag eller ta en aktiv roll i sin förmögenhetsförvaltning kommer sannolikt att finna det attraktivt att hitta, förvärva, underhålla och hyra ut fastigheter. Den genomsnittlige investeraren är emellertid främst ute efter att erhålla passiva inkomster och en värdeökning. För denne typ av investerare är det värt att undvika besväret att direktäga fastigheter och denne investerare bör i stället äga fastighetsfonder, så kallade REITs. Detta exempel visar att det inte finns något rätt eller fel när det gäller fastigheter, det handlar istället om personliga förutsättningar.

En viktig skillnad mellan de två alternativen är att enskilda investerare som väljer att göra sina egna investeringar vanligtvis begränsas till köp av bostadsfastigheter. Genom att köpa en REIT kan alla typer av investerare få tillgång till ett brett utbud av fastighetstyper som normalt har stora inträdeshinder är knutna till att utveckla eller förvärva dem. Nedan är några typer av fastigheter som olika sorters REITs äger.

Flerfamiljsfastigheter

I många länder går utvecklingen, till skillnad mot i Sverige, att hyra sin bostad. Internationellt sett är detta vanligt och det finns inget som tyder på att detta kommer att ändras. Detta gör flerfamiljsfastigheter till en av de mest populära sektorerna för en REIT att arbeta inom.

Flerfamiljsfastigheter är i allmänhet en enskild fastighet eller byggnad med mer än en bostad. De fastighetsfonder/fastighetsbolag som äger flerfamiljsfastigheter äger oftast stora lägenhetskomplex på flera orter och kan dra fördel av det stora behovet av att ha någonstans att bo. Detta behov ger ägaren av flerfamiljsfastigheterna stabila kassaflöden och en långsikt värdeökning.

Enfamiljsbostäder

I Sverige är det ganska ovanligt att fastighetsbolag eller fastighetsfonder investerar i enfamiljsbostäder, men i USA förekommer det ofta. Starwood WayPoint Residential Trust (SWAY), Altisource Residential Corporation (RESI), American Residential Properties (ARPI) och Silver Bay Realty Trust (SBY) är några av de REITs som arbetar med enfamiljsbostäder som är listade på den amerikanska marknaden. Enfamiljsbostäder är bostäder med endast en bostad.

Kontorsfastigheter och andra kommersiella fastigheter

En annan populär typ av fastighetsfonder att investera i är de REITs som äger eller opererar kommersiella fastigheter. Detta omfattar allt från kontorsfastigheter, detaljhandelslokaler, lager, distributionscentraler och datacenter. I allmänhet äger dessa fastighetsfonder de kommersiella lokalerna och hyr ut dem till olika företag. Det finns emellertid också en del fastighetsfonder som enbart arbetar med management, där förvaltar fastigheter som ägs av andra mot en del av hyresintäkterna.

Sjukvårdsfastigheter

I Sverige ägs sjukhus, vårdhem och medicinska relaterade byggnader vanligen av kommunen, staten eller landsting, ibland genom speciellt framtagna bolag. Utomlands är det emellertid vanligt att sjukhus, vårdhem och medicinska relaterade byggnader ägs av sjukvårds REITs. Dessa fonder har i regel ingenting att göra med den sjukvård som bedrivs i lokalerna. Istället hanteras sjukvården av andra operatörer. Dessa REITs har ofta en stabil direktavkastning.

Hotellfastigheter

En REIT som fokuserar på att förvärva och driva hotell kallas lodging or hospitality REIT. Dessa REITs äger vanligtvis exklusiva hotellfastigheter och verka under välkända varumärken såsom Marriott (MAR) och Hilton (HLT). Några REITs som äger hotellfastigheter är Chesapeake Boende Trust (CHSP), RLJ Lodging Trust (RLJ), Sotherly Hotels (SOHO) och Apple Hospitality REIT (APLE).

Jordbruksmark

Fastighetsfonder som investerar i jordbruksmark är relativt nya på marknaden, men de har redan lockat många investerare. I Sverige finns bland annat Black Earth Farming, i USA finns det ett stort antal sådana fastighetsfonder.

Self-Storage

Self storage, så kallad magasinering gör det möjligt för både privatpersoner och företag att lagra tillhörigheter. I Sverige känner de flesta till Shurgard, men i USA finns det ett antal listade REITs, till exempel Extra Space Storage (EXR), Public Storage (PSA), CubeSmart (CUBE) och Sovran Self Storage (SSS), som har en betydande portfölj av magasin. Dessa anläggningar har i allmänhet en mycket hög beläggningsgrad, cirka 90 procent, samtidigt som over head kostnaderna är låga, framförallt i förhållande till andra typer av fastigheter.

Slutsats

Det finns ett antal sätt att skapa värden genom att investera i fastigheter. Två sätt att antingen köpa fastigheter eller så går det att köpa andelar i en REIT. Inget av dessa sätt är egentligen bättre än det andra, det finns fördelar med båda sätten, precis som det finns nackdelar. Det skiljer sig åt mellan olika investerare. En anledning till varför en person kan välja att investera i en REIT är att de erbjuder tillgång till exklusiva fastighetstyper som kräver mycket kapital att äga som kontorsutrymmen, hotell och jordbruksmark.

Fortsätt läsa
Annons
Klicka för att kommentera

Skriv en kommentar

Din e-postadress kommer inte publiceras. Obligatoriska fält är märkta *

Nyheter

HANetf lanserar Indo-Stillahavs-ex-Kina försvars-ETF

Publicerad

den

Den nya ETFen, med fokus på att vara en Indo-Stillahavs-ex-Kina försvars-ETF, riktar sig mot exponering mot regionala försvars- och säkerhetsföretag. Med denna lansering kompletterar HANetf sitt utbud av försvarsstrategier.

Den nya ETFen, med fokus på att vara en Indo-Stillahavs-ex-Kina försvars-ETF, riktar sig mot exponering mot regionala försvars- och säkerhetsföretag. Med denna lansering kompletterar HANetf sitt utbud av försvarsstrategier.

HANetf har meddelat den planerade lanseringen av en ny Indo-Stillahavs-ex-Kina försvars-ETF, som utökar sitt utbud av tematiska investeringsprodukter som svar på ökande geopolitiska spänningar och regionala militära uppbyggnader. Den nya ETFen, som förväntas noteras i juli 2025, kommer att följa Indo-Stillahavs-noterade företag som är verksamma inom försvar, flyg- och rymdfart och säkerhet.

Denna lansering kommer att utöka HANetfs befintliga försvarsfokuserade utbud, vilket inkluderar Future of Defence UCITS ETF (ASWC) med mer än 2,6 miljarder dollar i förvaltat kapital, och Future of European Defence UCITS ETF (8RMY), som för närvarande förvaltar över 130 miljoner euro. Med detta drag strävar HANetf efter att ge investerare den bredaste tillgången till försvarsinvesteringsverktyg i Europa.

Regionala försvarsutgifter accelererar i Indo-Stillahavsområdet

Indo-Stillahavsområdet bevittnar en betydande förändring i försvarsställningen, vilket speglar utvecklingen i Europa. I ett tal vid Shangri-La-dialogen i Singapore uppmuntrade USA:s försvarsminister Pete Hegseth sina allierade i Asien att efterlikna Natos försvarsutgiftsstrategi. ”Nato-medlemmar lovar att spendera fem procent av sin BNP på försvar – till och med Tyskland”, sa han och underströk omfattningen av Europas upprustningstrend.

Mot bakgrund av ökande geopolitiska spänningar ökar länder som Indien, Japan, Sydkorea och Taiwan snabbt sina försvarsbudgetar och driver på för större självförsörjning inom vapentillverkning. Viktiga händelser inkluderar:

• Indien fördelar 75 procent av sin försvarskapitalbudget till inhemska företag.

• Japan planerar sin största militära uppbyggnad sedan 1950-talet, med målet att spendera 2 procent av BNP på försvar senast 2027.

• Sydkorea siktar på att erövra 5 procent av den globala vapenmarknaden senast 2027 genom utökad export.

• Taiwan ökar försvarsutgifterna med nästan 50 procent sedan 2015, inklusive investeringar i inhemska drönar- och motdrönarsystem.

Den kommande ETFen kommer att följa ett transparent, regelbaserat index och investera i företag med säte i Indo-Stillahavsområdet som genererar betydande intäkter från försvarsrelaterad verksamhet.

Indo-Stillahavsområdet håller snabbt på att bli det geopolitiska tyngdpunkten för 2000-talet. Från Taiwan till Indiska oceanen driver ökande spänningar och en förskjutning mot försvarssjälvförsörjning en historisk upprustningscykel. Precis som våra NATO- och europeiska försvars-ETFer har hjälpt investerare att få tillgång till den nya realiteterna inom global säkerhet, erbjuder denna strategi riktad exponering mot företag inom Indo-Stillahavsområdet” sade Hector McNeil, medgrundare och VD för HANetf.

Fortsätt läsa

Nyheter

EUEE ETF en aktivt förvaltad ETF för Europas aktiemarknader

Publicerad

den

iShares Europe Equity Enhanced Active UCITS ETF EUR (Acc) (EUEE ETF) med ISIN IE00000EF730, är en aktivt förvaltad börshandlad fond.

iShares Europe Equity Enhanced Active UCITS ETF EUR (Acc) (EUEE ETF) med ISIN IE00000EF730, är en aktivt förvaltad börshandlad fond.

Den börshandlade fonden investerar minst 70 procent i aktier från Europa. Upp till 30 procent av tillgångarna kan placeras i private equity-instrument, värdepapper med fast ränta med investment grade-rating och penningmarknadsinstrument. Värdepapper väljs utifrån hållbarhetskriterier och en kvantitativ investeringsmodell.

Den börshandlade fondens TER (total cost ratio) uppgår till 0,25 % p.a. iShares Europe Equity Enhanced Active UCITS ETF EUR (Acc) är den enda ETF som följer iShares Europe Equity Enhanced Active-index. ETFen replikerar det underliggande indexets prestanda genom fullständig replikering (köper alla indexbeståndsdelar). Utdelningarna i ETFen ackumuleras och återinvesteras.

iShares Europe Equity Enhanced Active UCITS ETF EUR (Acc) är en mycket liten ETF med tillgångar på 10 miljoner euro under förvaltning. Denna lanserades den 31 juli 2024 och har sin hemvist i Irland.

Investeringsmål

Fonden förvaltas aktivt och syftar till att uppnå långsiktig kapitaltillväxt på din investering, med hänvisning till MSCI Europe Index (”Riktmärket”) för avkastning.

Handla EUEE ETF

iShares Europe Equity Enhanced Active UCITS ETF EUR (Acc) (EUEE ETF) är en europeisk börshandlad fond. Denna fond handlas på flera olika börser, till exempel Deutsche Boerse Xetra och London Stock Exchange.

Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel DEGIRONordnet, Aktieinvest och Avanza.

Börsnoteringar

BörsValutaKortnamn
Euronext AmsterdamUSDEUEE
XETRAEUREUEE
London Stock ExchangeGBPEUEE

Största innehav

KortnamnNamnSektorVikt (%)ISINValuta
NOVO BNOVO NORDISK CLASS BHealth Care4.29DK0062498333DKK
ASMLASML HOLDING NVInformationsteknologi3.73NL0010273215EUR
NESNNESTLE SADagligvaror2.94CH0038863350CHF
AZNASTRAZENECA PLCHealth Care2.57GB0009895292GBP
NOVNNOVARTIS AGHealth Care2.54CH0012005267CHF
SHELSHELL PLCEnergi2.49GB00BP6MXD84GBP
MCLVMHSällanköpsvaror2.11FR0000121014EUR
SAPSAPInformationsteknologi2.10DE0007164600EUR
ROGROCHE HOLDING PAR AGHealth Care2.04CH0012032048CHF
SIESIEMENS N AGIndustri1.64DE0007236101EUR

Innehav kan komma att förändras

Fortsätt läsa

Nyheter

UBS noterar sin första aktiva ETF på Xetra

Publicerad

den

BNP Paribas Easy € Overnight UCITS ETF följer resultatet för Solactive €STR Overnight Total Return Index. €STR återspeglar kostnaden för osäkrade eurolån över natten från banker med säte i euroområdet. Det är den genomsnittliga räntan för lån som tas ut under en dag.

BNP Paribas Easy € Overnight UCITS ETF följer resultatet för Solactive €STR Overnight Total Return Index. €STR återspeglar kostnaden för osäkrade eurolån över natten från banker med säte i euroområdet. Det är den genomsnittliga räntan för lån som tas ut under en dag.

UBS EUR AAA CLO UCITS ETF förvaltas aktivt och investerar huvudsakligen i europeiska CLOer (Collateralized Loan Obligations) med AAA-rating. Dessa är buntar av företagslån med rörlig ränta.

NamnISIN
Kortnamn
AvgiftUtdelnings-
policy
BNP Paribas Easy € Overnight UCITS ETF CapLU3025345516
EDEG (EUR)
0,05%Ackumulerande
UBS EUR AAA CLO UCITS ETF EUR accLU3028243122
CHSJ (EUR)
0,35%Ackumulerande

Produktutbudet inom Deutsche Börses ETF- och ETP-segment omfattar för närvarande totalt 2 483 ETFer, 202 ETCer och 261 ETNer. Med detta urval och en genomsnittlig månatlig handelsvolym på cirka 25 miljarder euro är Xetra den ledande handelsplatsen för ETFer och ETPer i Europa.

Fortsätt läsa

Populära