Så väljer du rätt global-ETF för din portfölj. En globalfond i form av globala ETF:er är ett utmärkt sätt att diversifiera över aktier eftersom du i en enda produkt får exponering mot alla större börser i världen till en utomordentligt låg kostnad.
Om du är ett fan av att hålla saker och ting enkelt kan du bara para ihop en global ETF med en statsobligationsfond så har deu en fantastiskt diversifierad global portfölj. Inga ytterligare åtgärder behövs utom en och annan balansering. En globalfond gör verkligen investeringar så enkelt.
Med en global aktie ETF behöver du inte oroa dig för vilken sektor som är upp eller ner. Du behöver inte bry dig om att något enskilt land gör en ”Brexit”. Istället äger du helt enkelt de mest produktiva delarna av hela världen.
När Teslas och sedan Nvidias börsvärden ökade i höjden fanns de redan i globala ETF:er. Och inte bara diversifierar dessa produkter dig över de amerikanska företagsjättarna. De ger dig också en bit av det banbrytande taiwanesiska halvledarföretaget TSMC; Fransk lyxkonglomeratet LVMH och tusentals andra ledande företag över hela världen.
Men om globala ETFer gör det enkelt att äga världen, måste du fortfarande bestämma vilken global ETF som är bäst för just dig.
Efter att ha läst denna artikel kan du snabbt identifiera de bästa globala ETFerna och bestämma vilken som uppfyller dina behov. Så här gör du…
Steg 1: Hitta alla globala ETFer
Det första steget är att samla ihop alla globala ETF:er som är redo för shortlistning. Klicka dig vidare till vår guide som vi redan skrivit. Det finns massor av användbar information här så det är värt att ta några minuter att läsa på det väsentliga.
Vi måste ändå förfina vårt val. För att göra det kan vi snabbt jämföra alla globala ETF:er genom att rulla ner till avsnittet Index på aktier från länder över hela världen.
Öppna var och en av länkarna du hittar i det avsnittet på en ny flik. Eller så kan du göra det med hjälp av länkarna nedan:
• FTSE All-World
• MSCI All Country World (ACWI)
• MSCI All Country World Investable Market (ACWI IMI)
Steg 2: Välj dina urvalskriterier
Du bör nu se varje global ETF prydligt uppställd i din egen masterlist-tabell som på bilden nedan. Den här översiktsskärmen är lysande för att snabbt minska vår långlista till en kortlista.
Förbered dig på att ta bort de ETFer som inte uppfyller ditt godkännande!
Nästa steg är att se till att du har en hanterbar uppsättning nyckelkriterier på skärmen. Du kommer att använda dessa faktorer för att bestämma vilka ETFer som får godkänt.
Här är mina nyckelkriterier
Fondstorlek
TER i procent
Lanseringsdatum
Replikeringsmetod
Utlåning
Varför dessa kriterier?
Vissa faktorer är avgörande, andra är ett personligt val. Här är en snabbguide till dessa urvalskriterier:
- Fondstorlek: Vi vill bara se att ETF har mer än 100 miljoner euro i förvaltat kapital (AUM). ETF:er som inte nått den storleken efter ett år eller så kan läggas ner. Det är inte katastrofalt, men det är krångel du kan klara dig utan.
- TER (Total Expense Ratio): TER hänvisar till de årliga utgifterna du betalar till ETF-leverantören för att täcka dess förvaltningskostnader. Att hålla dina avgifter låga är ett viktigt bidrag till varje investerares långsiktiga framgång eftersom de dras av från din avkastning. De flesta ETFer har ett stort värde jämfört med den traditionella fondförvaltningsbranschen, men det är värt att regelbundet kontrollera dina produktval för att säkerställa att de förblir konkurrenskraftiga jämfört med konkurrerande erbjudanden.
- Utdelningspolicy: betalar ETF ut utdelning till ditt konto? Denna typ av utdelningsfond är idealisk för pensionärer som vill ha inkomst. Eller återinvesterar produkten automatiskt utdelningarna åt dig? Att ackumulera utdelningar är bekvämare för icke-pensionärer som bygger sin förmögenhet. Tänk på denna distinktion som en tie-breaker snarare än uppdragskritisk.
- 3Y i % och 5Y i %: Dessa kolumner visar 3-åriga och 5-åriga kumulativa avkastningar för varje ETF. Längre meritlista är bättre eftersom siffrorna kan påverkas av kortvarigt buller. Var dock inte besatt av att alltid välja den fond som har bäst meritlista. ETFer är utformade för att följa deras index, så vi kan förvänta oss att konkurrenskraftiga produkter ger liknande resultat över tid.
Det vi verkligen letar efter är alla ETFer som verkar vara i takt. Det kan tyda på att produkten hålls tillbaka av höga kostnader som en uppsvälld TER eller överdrivna transaktionsavgifter. Det kan också innebära en eftersläpande produkt som inte replikerar sitt index effektivt.
Om en ETF underpresterar mer än 0,5 % per år till sina konkurrenter över 5+ år, släpp det från din lista.
- Startdatum: Nylanseringar kommer ofta att ha konkurrenskraftiga TER men har ännu inte skalat eller etablerat några bevisade meriter. Du kan bli frestad av de låga avgifterna men jag föredrar att vänta ett tag tills det finns minst tre års data att arbeta utifrån. Det ger också ETF tid att samla tillräckligt med tillgångar under förvaltning för att förbli livskraftig.
- Replikeringsmetod: Hur spårar din ETF sitt index? Full replikering innebär att din ETF fysiskt innehar varje aktie i indexet. Optimerad sampling är också en fysisk replikeringsteknik, men ETFen sorterar bort små och illikvida aktier som ökar kostnaderna samtidigt som det inte gör någon skillnad för prestanda. En swapbaserad ETF äger inte indexets aktier alls. Istället tjänar den indexavkastningen med ett finansiellt derivat. Denna metod kallas syntetisk replikering och innebär motpartsrisk. Vissa investerare föredrar att inte ta motpartsrisk.
- Värdepappersutlåning: Vissa ETF-leverantörer tjänar extra intäkter genom att låna ut fondens värdepapper till andra finansiella aktörer som ägnar sig åt blankning. Strikta riktlinjer gäller för värdepappersutlåning från UCITS ETFer och en del av vinsten används för att förbättra fondens avkastning. Som sagt, värdepapperslån medför motpartsrisk så du kanske föredrar att undvika det.
Steg 3: Skapa en kortlista
Nu till det roliga. Stryk bort alla ETFer som inte uppfyller dina nyckelkriterier.
- Vissa ETFer tas bort eftersom de är så nya.
- Vissa kostar dubbelt så mycket som sina konkurrenter, så de är ute.
Jag kommer att använda det här hacket här eftersom till exempel SPDR MSCI ACWI IMI ligger betydligt efter över 5 år. Det svävar över fallluckan på detta bevis, men jag skulle vilja se om det ser bättre ut under en längre period.
Nyheter1 vecka sedan
Nyheter2 veckor sedan
Nyheter2 veckor sedan