Direxion och ETF Trends genomförde en rådgivarundersökning i oktober 2020 för att se hur 2020:s arbete work from home, som krävs av COVID-19-pandemin, har påverkat rådgivare och ETF-industrin. Det har lett till en radikal omvandling av den amerikanska ekonomin.

Förmögenhetshantering var unikt positionerad i denna omvandling. Å ena sidan är många av kärnverksamheterna för att driva en finansiell rådgivningsmetod lokaliseringsagnostiker – rapportering, forskning, redovisning, portföljförvaltning. Ändå är den mest kritiska delen – faktiskt att arbeta med kunder – i sig en person-till-person-aktivitet.

Undersökningen undersökte flera aspekter av work from home under COVID-19-pandemin. Av de 2169 svarande beskriver majoriteten sig antingen som kapitalinsamlare eller portföljförvaltare. 55 procent säger att deras kundportföljer beståt till 1-40 procent av ETFer.

Ytterligare 35% rapporterar att använda ETF i mer än 40 % av deras kundtillgångar. Undersökningen omfattade ett brett spektrum av rådgivande metoder, från seniorchefer, portföljförvaltare till självbeskrivna tillgångssamlare, från företag som sträcker sig från under 100 MUSD under förvaltning till över 25 miljarder dollar i AUM.

Mycket få distansarbetare före Corona

De flesta rådgivare hade inte work from home före detta, och de flesta företag hade mycket få distansarbetare. På frågan om vad avsikten var när Covid-19-pandemin hade avtagit till den punkt där återkomsten till kontoret var livskraftig, uppgav 83% av de tillfrågade att de skulle vilja fortsätta arbeta på distans minst en dag i veckan framöver. Mer överraskande, 43% av rådgivarna vill vara borta minst 3 dagar per vecka, permanent. Konsekvensen från detta är helt tydlig: rådgivare är bekväma med att de kan göra sina jobb och göra dem bra utan att behöva gå till ett fysiskt kontor varje dag.

De allra flesta rådgivare att deras relationer med kunder inte har förändrats i grunden bara för att de – och deras kunder – arbetar på distans.

På frågan om hur deras kommunikation förändrats har rådgivare sagt att de har pratat mer med sina kunder – 70% rapporterade att de ökade sin användning av video, vilket är vettigt, men mer än 60% rapporterar också att de ringer fler vanliga telefonsamtal. Majoriteten använder ny teknik, och en tredjedel har lutat sig in i sociala medier, skapat eget innehåll eller helt förändrat sina marknadsföringsstrategier.

När det gäller ny teknik har 85% deltagit i ett virtuellt evenemang. 75% har lärt sig en ny teknisk plattform. Dessutom rapporterar majoriteten av rådgivarna antingen att de arbetar senare, börjar tidigare eller båda på en genomsnittlig dag. En del av detta är bara den logiska ersättningen av en pendling, men det är värt att notera baserat på den sparade tiden.

I en undersökning av rådgivare 2019 rankade 83% sig som sofistikerade eller mycket sofistikerade när det gäller teknikanvändning. Det hölls också i den nuvarande undersökningen, med 87% som nu rapporterar detsamma. Covid-19 har varit en katalysator för fortsatt tillväxt här, med knappt hälften av provet som säger att de har förbättrat sina tekniska färdigheter under pandemin, och en stor grupp har lutat sig till att använda helt nya teknologiplattformar för att få kontakt med sina kunder.

Fortfarande rapporterar de flesta rådgivare att deras produktivitetsnivå har varit minst densamma, medan cirka 24% rapporterade högre produktivitet under pandemin än tidigare. Totalt sett känns 78% av rådgivarna som mycket produktiva.

Får jobbet gjort

En stor del av att vara effektiv i en avlägsen arbetsmiljö är att ha allt du behöver för att få jobbet gjort. De allra flesta rådgivare rapporterar att de har tillgång till både de fysiska och digitala nödvändigheterna för att få jobbet gjort, oavsett om det är VPN och fildelning eller helt enkelt att ha rätt skrivbord. Med tanke på framtiden skulle företag som vill göra fjärrarbete permanent göra det bra att notera att 26% av rådgivarna fortfarande tror att de skulle kunna ha bättre datorhårdvara och programvara.

För att förstå hur förhållandet mellan emittenterna av ETF-produkter och de rådgivare som använder dem har förändrats är det korta svaret att work from home har accelererat redan befintliga trender på marknaden.

I enlighet med tidigare år förblir ETF-webbplatser den mest använda källan för rådgivare som bedriver forskning, tillsammans med branschpublikationer, utgivarwebbplatser och vitböcker och webinarier. På frågan vilka utgivares resursrådgivare som har ökat sin tillit till, sticker de digitala komponenterna ut.

Inget har kommit nära webbsändningen

Redan den ”guldstandarden” för rådgivarutbildning har ingenting kommit nära att ersätta vikten av webbsändningen i denna avlägsna arbetsmiljö, även om det fortfarande finns en liten klass av rådgivare som fortsätter att luta sig i sin personliga kontakt med ETF-emittentens representanter.

Det oöverträffade scenariot som hittades 2020 har lett till en stor förändring för wealth management. Sätten att hantera försäljning, kundservice, problemlösning och rapportering har testats. Även om det var en oväntad situation är det också en bra indikation på vad som kommer för nästa generation finansiella rådgivare. Fjärrarbete kommer att fortsätta att omvandla ekonomin, men början på den omvandlingen har helt klart skett snabbt än väntat.