Digitaliseringen stör mängder av industrier, inklusive traditionella finansiella tjänster, och öppnar dörrar för lukrativa möjligheter med börshandlade fonder som ARK Fintech Innovation ETF (NYSEARCA: ARKF).
Oavsett om det är utlåning, lön eller kontantlösa betalningar, står ARKF-komponenter i centrum på en mark som dramatiskt förändrar landskapet för finansiella tjänster och lämnar många gamla vaktinstitutioner i dammet. Detaljhandelns betalningsutrymme är ett universum där många ARKF-innehav redan blomstrar på bekostnad av traditionella banker.
”Konkurrensen inom detaljhandelns betalningssektor intensifieras runt om i världen”, säger Moody’s Investors Service. ”Snabbt föränderliga teknologier driver en snabb ökning av online- och mobilbetalningar med nya spelare, som erbjuder smarta, enda klick digitala plånböcker och smarttelefonappar och tar tag i en del av betalningsmarknaden för detaljhandeln, ett område som traditionellt domineras av banker.”
ARKF investerar i värdepapper från företag som ARK tror flyttar finansiella tjänster och ekonomiska transaktioner till teknikinfrastrukturplattformar, vilket i slutändan revolutionerar finansiella tjänster genom att skapa enkelhet och tillgänglighet samtidigt som kostnaderna minskar.
ARKFs uppgång och framtiden för ekonomi
Att lägga till ARKF: s lockelse är att vissa av dess komponenter, såsom Square (NYSE: SQ) och PayPal (NASDAQ: PYPL), fyller nischer som traditionella banker förbises eller underhålls och gör det till mer attraktiva marginaler, vilket leder till marknadsandelar ökar på bekostnad av de äldre institutionerna.
”Historiskt sett har banker varit de viktigaste leverantörerna av betalningstjänster i detaljhandeln och har använt sina relationer med kunderna för att sälja konsumentlån och andra finansiella produkter”, säger Moody’s. ”I en digital värld, eftersom banker tappar marknadsandelar i detaljbetalningar, kan de förlora sin konkurrensfördel inom konsumentfinansiering såväl som värdefull ekonomisk konsumentinformation.”
ARKFs-medlemsföretag är företag som drivs av innovationer och arbetar för att distribuera eller kringgå de nuvarande finansmarknaderna och utmana traditionella institutioner genom att erbjuda nya lösningar som är bättre, billigare, snabbare och mer nya och säkra.
Det sägs att Cash is King, men finansiell teknik (fintech) kan ha något att säga om det. Covid-19-pandemin kan ha lett till en ökad användning av digitala betalningsformer. Att bevisa att ARKF-komponenter stör banker är teorin om att banker över tid kan behöva betala för att behålla kunder, något som företagen sannolikt avskyr att göra eftersom räntan förblir låg.
”Ökad konkurrens om insättningar hos digitala spelare kommer sannolikt att undergräva insättarnas lojalitet och tvinga bankerna att betala mer för att upprätthålla insättningsinflöden. När digitala tjänster växer ut kan dessutom betalningshanterings- och budgeteringsverktyg göra det möjligt för konsumenter att bättre reglera kassaflöden och därmed upprätthålla lägre insättningar, enligt Moody’s.
HANetfs analyschef Tom Bailey diskuterar effekten av AIs inverkan på råvaror med Proactives Stephen Gunnion. Han noterade att sedan 2023 har AI avsevärt påverkat marknadsinvesteringar, särskilt genom stora teknikföretag som Microsoft.
Bailey betonade att AIs ökande energibehov, särskilt för AI-datacenter, nödvändiggör en övergång till mer robusta kraftgenereringsmetoder, inklusive kärnenergi. Han påpekade att kärnenergi ses som en hållbar lösning på grund av dess låga koldioxidutsläpp.
Bailey diskuterade den växande efterfrågan på råvaror som uran och koppar. Han förklarade att AI-datacenter och den bredare energiomställningen, inklusive elfordon och förnybar energi, driver denna efterfrågan.
HANetf har utvecklat ETFer fokuserade på uran- och koppargruvarbetare, genom vilka investerare kan utnyttja dessa trender. Den bredare Sprott Uranium Miners UCITS ETF, som lanserades för två år sedan, inkluderar stora och mindre aktörer, medan en nyare Sprott Junior Uranium Miners UCITS ETF fokuserar på mindre företag.
Dessutom har Copper Miners ESG ETF, som betonar ren kopparbrytning och inkluderar ett ESG-screeningselement, presterat bra.
Bailey avslutade med att notera de starka resultaten för dessa ETFer, med Copper Miners ESG ETF upp 35 % hittills i år och den breda Uranium Miners ETF upp 15 %. Han uttryckte optimism om den pågående råvarans supercykel som drivs av olika faktorer, inklusive energiomställningen och industripolitiska förändringar.
Valour Internet Computer (ICP) SEK ETP är en börshandlad produkt som spårar priset på ICP, den inhemska token som används för att driva Internet Computers ekosystem.
Internet Computer är ett blockchain-projekt som syftar till att skapa en decentraliserad och skalbar internetinfrastruktur genom att låta smarta kontrakt köras direkt på dess nätverk, vilket eliminerar behovet av traditionella serverbaserade arkitekturer. Det strävar efter att möjliggöra ett nytt paradigm för webbutveckling, där applikationer lagras på blockkedjan, vilket ger större säkerhet, effektivitet och tillgänglighet.
Valour Internet Computer (ICP) SEK ETP är en europeisk börshandlad produkt som handlas på bland annat Nordic Growth Market.
Det betyder att det går att handla andelar i denna ETP genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel DEGIRO, Nordnet, Aktieinvest och Avanza.
Sedan i torsdags har tre nya börshandlade fonder utgivna av Amundi Asset Management kunnat handlas via Xetra och Börse Frankfurt. Dessa tre nya obligationsfonder från Amundi ger tillgång till eurostatsobligationer från europeiska länder.
Det nya Amundi Fixed Maturity-produktsortimentet investerar i en brett diversifierad portfölj av eurodenominerade statsobligationer som likvideras vid förfallodagen. Ränte- och amorteringsbetalningar från förfallande obligationer återinvesteras i statsobligationer utgivna av Frankrike och Tyskland med en återstående löptid på en månad till sex månader när som helst. Vid förfallodagen får investerarna det nominella värdet av obligationerna på en pro rata-basis och drar fördel av löpande räntebetalningar under denna tid.
Amundi Fixed Maturity 2028 Euro Government Bond Broad UCITSETF
LU2780871401
0,09 %
Utdelande
FTSE Euro Broad Government 2028 Maturity Index
Amundi Fixed Maturity 2028 Euro Government Bond Yield+ UCITSETF
LU2780871666
0,09 %
Utdelande
FTSE Euro Yield+ Government 2028 Maturity Index
Amundi Fixed Maturity 2027 German Bund Government Bond UCITSETF
LU2780871823
0,09 %
Utdelande
FTSE German Government 2027 Maturity Index
Produktutbudet i Deutsche Börses XTF-segment omfattar för närvarande totalt 2 161 ETFer. Med detta urval och en genomsnittlig månatlig handelsvolym på cirka 14 miljarder euro är Xetra den ledande handelsplatsen för ETFer i Europa.
Pingback: Fintech företagen gynnas när allt fler säger nej till kontanter - ETF-marknaden