Robert Kiyosaki sa just att vi redan är i en ”teknisk depression” – han använder dessa tre tillgångar för att skydda sig själv. Med S&P 500 tillbaka på all-time highs, rycker aktiemarknaden till stor del undan inflation och omicron-oro.
I en intervju med Stansberry Research förra veckan påpekade Kiyosaki att avkastningskurvan för eurodollar nu är inverterad (vilket innebär att skulder med kortare löptid betalar högre ränta än skulder med längre löptid), vilket historiskt sett har betytt att ”något dåligt händer. Det följdes av Lehman Brothers, det följdes av COVID,” sa han.
Det är förvisso inte första gången som Kiyosaki slår larm. I september berättade han att ”den största kraschen i världshistorien” skulle inträffa i oktober. Författaren backar inte från sin extremt baisseartade hållning. Baserat på inflation kontra tillväxtsiffror hävdade Kiyosaki att vi redan befinner oss i en ”teknisk depression”.
Men Kiyosaki försåg också investerare med tre tillgångar som han räknar med för att förbereda sig för den oundvikliga nedgången. En av dem kan vara värd att investera i med några av dina extra pengar.
Guld
Kiyosaki började köpa guld 1972 när det handlades för 50 dollar per troy ounce. Idag handlas den gula metallen för ungefär $1 800 per uns, och han förvärvar den fortfarande. ”Jag köper inte guld för att jag gillar guld, jag köper guld för att jag inte litar på Fed”, sa författaren.
Han har en poäng. Över 35 % av alla amerikanska dollar som fanns trycktes efter 2020. Guld, å andra sidan, kan inte skrivas ut ur tomma intet som fiat-pengar. Dessutom är dess värde i stort sett opåverkat av ekonomiska händelser runt om i världen.
Och på grund av ädelmetallens status som fristad rusar investerare ofta mot den i kristider, vilket gör den till en effektiv säkring.
Det finns många sätt att spela på guldpriset guld. Du kan äga guldtackor. Du kan också få exponering genom ETFer som SPDR Gold Shares. Eller så kan du titta på guldgruveföretag.
När guldpriserna går upp tjänar gruvarbetare högre intäkter och vinster, vilket tenderar att översättas till högre aktiepriser. Företag som Barrick Gold, Newmont och Freeport-McMoRan klarar sig vanligtvis bra under tuffa tider för andra sektorer.
Om du föredrar att hålla dig borta från att välja enskilda aktier, kan du bygga en lågriskinkomstportfölj bara genom att använda dina ”digitala nickel och dimes.”
Den grå metallen kanske inte verkar lika spännande som guld, men det kan vara en ännu bättre möjlighet med tanke på dess prisåtgärd.
”Silver har alltid varit bäst, det är fortfarande 50 % rabatt på sin rekordnivå, och de fortsätter att använda det för industrin. Det är en industriell metall, sa Kiyosaki. Precis som guld kan silver fungera som värdeförråd. Men det är mer än bara en fristadstillgång.
Silver används ofta i produktionen av solpaneler. Det är också en kritisk komponent i många fordons elektriska styrenheter. Den industriella efterfrågan – plus säkringsfastigheterna – gör silver till en mycket intressant tillgångsklass för investerare.
Du kan köpa silvermynt och -tackor. ETFer som iShares Silver Trust ger ett annat sätt att få tillgång till metallen. Och naturligtvis finns det gott om gruvarbetare välpositionerade för en silverprisboom.
Företag inklusive Pan American Silver, Wheaton Precious Metals och First Majestic Silver bör ge en bra utgångspunkt för lite forskning.
Bitcoin
Om du har följt priset på Bitcoin under de senaste månaderna vet du att kryptoinvesteringar inte alltid är smidiga.
Efter att ha svävat över 68 000 dollar den 10 november har Bitcoin sjunkit tillbaka till runt 50 000 dollar.
Som sagt, långsiktiga innehavare – inklusive Kiyosaki – klagar inte eftersom priset på världens största kryptovaluta fortfarande har stigit mer än 100% under de senaste 12 månaderna.
”Bitcoin går upp och ner? Jag bryr mig inte riktigt eftersom min startpunkt är $6 000, sa Kiyosaki under intervjun.
Tillbaka i oktober twittrade författaren att framtiden för Bitcoin är ”mycket ljus”.
Investerare kan köpa bitcoins direkt. Idag tar många börser ut upp till 4% i provisionsavgifter bara för att köpa och sälja krypto. Men vissa investeringsappar tar ut 0 %.
Företag som har knutit sig till kryptomarknaden presenterar ett annat alternativ för att dra nytta av kryptoboomen.
Till exempel har mjukvaruteknologen MicroStrategy byggt ett lager på nära 122 500 bitcoins. Elfordonsjätten Tesla har cirka 43 200 bitcoins.
Sedan finns det picks-and-shovels-spel som Coinbase Global, som driver den största kryptovalutabörsen i USA.
Ett annat alternativ
Medan Kiyosaki gillar guld, silver och Bitcoin, sa han inte att de är immuna mot marknadsnedgångar.
Om du vill ha en tillgång som har liten korrelation med upp- och nedgångarna på aktie- eller kryptomarknaden, finns det ytterligare en tillgång du kanske vill överväga: konst.
Samtida konstverk har överträffat S&P 500 med hela 174 % under de senaste 25 åren, enligt Citi Global Art Market-diagrammet.
Och det börjar bli ett populärt sätt att diversifiera eftersom det är en verklig fysisk tillgång med liten korrelation till aktiemarknaden.
På en skala från -1 till +1, där 0 inte representerar någon länk alls, fann Citi att sambandet mellan samtidskonst och S&P 500 bara var 0,12 under de senaste 25 åren.
Att investera i konst av sådana som Banksy och Andy Warhol var tidigare bara ett alternativ för de ultrarika, som Kiyosaki. Men med en ny investeringsplattform kan du investera i ikoniska konstverk precis som Jeff Bezos och Bill Gates gör.
Valour Bitcoin Staking (BTC) SEK ger exponering för Bitcoin samtidigt som du får en avkastning på 5,65 % – allt utan att behöva sälja eller handla med Bitcoin.
Valour Bitcoin Staking (BTC) SEK förenklar investeringar i världens mest kända digitala tillgång, vilket gör det enklare och säkrare för investerare att ta del av Bitcoins potentiella uppsida. Valour Bitcoin Staking (BTC) SEK är en börshandlad produkt som gör en investering i världens mest kända digitala tillgång enklare och säkrare, samtidigt som den får en avkastning som tillskrivs NAV på daglig basis.
Valour Bitcoin Staking (BTC) SEK ETPgenererar avkastning genom att delegera Bitcoins till en validator på Core Chain genom icke-depåbelagd, infödd Bitcoin-insats. Insatta Bitcoins får insatsbelöningar i form av CORE-tokens, som sedan återinvesteras i produkten.
Core Chain, den underliggande blockkedjan, är en Bitcoin-driven, decentraliserad, säker och skalbar lager 1-blockkedja som är kompatibel med Ethereum Virtual Machine (EVM). Det stöds av Bitcoins Proof of Work (PoW) genom en unik konsensusmekanism känd som ”Satoshi Plus”. Denna mekanism gör det möjligt för Bitcoin-gruvarbetare att delegera sina PoW (DPoW) till Core-validerare utan att påverka deras framtida Bitcoin-belöningar, och därigenom låsa upp potentialen för Bitcoin-säkrade decentraliserade applikationer.
Trots att man engagerar sig i Bitcoin-insats, förblir säkerheten kompromisslös. Förvarskontroll upprätthålls medan avkastning genereras. Bitcoins satsas genom en specifik typ av inbyggd Bitcoin-transaktion som kallas en ”insatstransaktion”, som inkluderar en låsningsperiod och Core Chain-insatsdetaljer som Core Validator och Core-belöningsadressen. Under låsningsperioden kan Bitcoins inte överföras eller skäras ned. Endast ägaren kan överföra Bitcoins när låsningsperioden löper ut.
Valour Bitcoin Staking (BTC) SEK ETP är en europeisk börshandlad produkt som handlas på bland annat Nordic Growth Market.
Det betyder att det går att handla andelar i denna ETP genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel DEGIRO, Nordnet, Aktieinvest och Avanza.
Den totala kostnadskvoten uppgår till 0,33 % p.a. Fonden replikerar resultatet för det underliggande indexet genom att köpa alla indexbeståndsdelar (full replikering). iShares FTSE MIB UCITSETF (Acc) har tillgångar på 144 miljoner euro under förvaltning. SXRY ETF är äldre än 5 år och har sin hemvist i Irland.
Fonden strävar efter att följa resultatet för ett index som består av 40 av de största och mest likvida italienska företagen
Investeringsstrategi
FTSE MIB-index följer de 40 största italienska företagen.
Handla SXRY ETF
iShares FTSE MIB UCITSETF (Acc) (SXRY ETF) är en europeisk börshandlad fond. Denna fond handlas på flera olika börser, till exempel Borsa Italiana, Deutsche Boerse Xetra, Euronext Amsterdam och London Stock Exchange. Av den anledningen förekommer olika kortnamn på samma börshandlade fond.
Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel DEGIRO, Nordnet, Aktieinvest och Avanza.
HANetfs analyschef Tom Bailey diskuterar effekten av AIs inverkan på råvaror med Proactives Stephen Gunnion. Han noterade att sedan 2023 har AI avsevärt påverkat marknadsinvesteringar, särskilt genom stora teknikföretag som Microsoft.
Bailey betonade att AIs ökande energibehov, särskilt för AI-datacenter, nödvändiggör en övergång till mer robusta kraftgenereringsmetoder, inklusive kärnenergi. Han påpekade att kärnenergi ses som en hållbar lösning på grund av dess låga koldioxidutsläpp.
Bailey diskuterade den växande efterfrågan på råvaror som uran och koppar. Han förklarade att AI-datacenter och den bredare energiomställningen, inklusive elfordon och förnybar energi, driver denna efterfrågan.
HANetf har utvecklat ETFer fokuserade på uran- och koppargruvarbetare, genom vilka investerare kan utnyttja dessa trender. Den bredare Sprott Uranium Miners UCITS ETF, som lanserades för två år sedan, inkluderar stora och mindre aktörer, medan en nyare Sprott Junior Uranium Miners UCITS ETF fokuserar på mindre företag.
Dessutom har Copper Miners ESG ETF, som betonar ren kopparbrytning och inkluderar ett ESG-screeningselement, presterat bra.
Bailey avslutade med att notera de starka resultaten för dessa ETFer, med Copper Miners ESG ETF upp 35 % hittills i år och den breda Uranium Miners ETF upp 15 %. Han uttryckte optimism om den pågående råvarans supercykel som drivs av olika faktorer, inklusive energiomställningen och industripolitiska förändringar.