Följ oss

Nyheter

Tre väsentliga regler för inkomstinvesterare

Publicerad

den

På samma sätt befinner sig många nya inkomstinvesterare eller snart blivande pensionärer som tar makten över sin portfölj för första gången fast i en helt ny värld av koncept och idéer.

De som har uppfostrat barn eller uppfostrar barn har sannolikt skapat regler för sitt hushåll som de utan barn aldrig har behövt göra. Barn tänjer på gränserna för vad vuxna tycker är logiskt eller okomplicerat. Ändå måste vi komma ihåg att allt är nytt för ett barn. De försöker förstå en helt ny värld. Deras experiment kan vara underhållande, irriterande, och som föräldrar är vårt jobb att försöka begränsa farorna. På samma sätt befinner sig många nya inkomstinvesterare eller snart blivande pensionärer som tar makten över sin portfölj för första gången fast i en helt ny värld av koncept och idéer. Investerare måste välja mellan att investera och handla, tillväxt och värde, innehav, försäljning och köp, eller till och med hur många aktier de ska hålla. Inlärningskurvan kan vara brant och felsteg kan vara extremt kostsamma.

Det finns inget ”rätt sätt” att investera, men med tiden kommer de flesta att hitta ett sätt som fungerar för dem. Alla erfarna investerare kommer att ha en lista med ”regler” som de följer. En investeringsstil styrs av en uppsättning riktlinjer eller regler som utgör Inkomstmetoden. Det är en metodik för investeringar och portföljförvaltning. Den innehåller också ett perspektiv på pensionen och livet i stort. Vi vill inte för alltid vara bundna till marknaden och se gröna och röda staplar bildas. Vi vill ha inkomster för att vi ska kunna leva berikade och uppfyllda liv.

Så idag tittar vi på tre regler för inkomstinvesterare angående portföljförvaltning för att hjälpa dig komma på en solid grund eller för att hjälpa dig att utmana din tankeprocess och låta dig förfina och stärka ditt perspektiv.

Inkomstregeln – Få betalt eller håll dig borta

Denna regel sätter scenen för inkomstmetoden; vi investerar för inkomst, punkt.

Vi investerar i högkvalitativa företag, och vi vill att de ska belöna oss för att göra det – vilket ger oss vår del av deras framgång. Företag kan göra detta på olika sätt, som genom aktieåterköp eller utdelning. Risken med återköp är att bolaget alltid kan besluta sig för att ge ut fler aktier i framtiden. Även om vissa företag är vanliga återköpare och har producerat utmärkt totalavkastning, uppfyller de inte våra kriterier för att betala utdelning. Vi kräver att få betalt för vårt ägande.

Dessutom gillar vi vanligtvis inte att inkludera avkastning på mindre än 4 % i vår modellportfölj. Vi letar efter hållbara kvalitetsutdelningar som ger 4 % eller mer. Denna utdelningsgrad innebär att vår avkastning är en levande avkastning som ger tillräcklig inkomst för att möta livets behov direkt.

Jag kan inte betala min elräkning i aktier i Amazon (AMZN) eller Tesla (TSLA). Jag betalar det i kontanter. Även om du kan gå igenom processen att sälja aktier för att betala din elräkning och antingen hålla överskottslikvida medel eller återinvestera dem, är det mycket mer arbete än att bara betala din räkning i kontanter som du fått som utdelning. Om du inte har en elräkning på över 3 000 USD, verkar din AMZN-aktie vara bättre kvar på marknaden.

Många typer av värdepapper är utformade för att överföra höga inkomstnivåer till sina aktieägare genom skattelagar. Real Estate Investment Trusts, Master Limited Partnerships, Yieldcos och Closed End Funds, alla har skatteregler/incitament för att betala ut en stor del av sina inkomster. Inkomstinvesterares portföljer har ofta exponering mot många eller alla av dessa typer av värdepapper, särskilt om de är inriktade på en avkastning på +4 procent.

Regeln om 42 – Mångfald är ett måste

Den första regeln som många hör talas om är regeln om 42. Denna fokuserar i huvudsak på att hålla minst 42 individuella positioner – vare sig det är fonder, preferenser, obligationer eller aktier. Det gör att du kan ha många inkomstkällor och se till att din totala inkomst inte är i riskzonen om en kollapsar.

Detta innebär att varje position har en genomsnittlig maxtilldelning på 2-3 %. Oavsett din portföljs absoluta värde låter procentallokeringen dig enkelt bestämma din maximala positionsstorlek. Många investerare kommer att ta månader eller till och med år att nå 42-talet, det är bra. Det är ett långsiktigt mål.

Diversifiering minskar nedåtpotentialen för din portfölj på grund av att de säkerhetsspecifika riskerna och exponeringen för dem minskas. Det kan också påverka uppåtgående potential från ett visst värdepapper. Det är okej. Vi bygger upp en inkomstportfölj, vilket innebär att dess primära källa till avkastning kommer att vara den utdelning den ger oss. Prisvinster är stora men är en sekundär prioritet. Ofta kommer du att upptäcka att om du följer kassaflödet sköter prisuppskattningen sig själv.

Fokusera på att bygga din inkomst en utdelning i taget. Genom att se till att du är ordentligt diversifierad är du skyddad från verkligheten att du ibland har fel. Den utdelningen du trodde var säker, var det inte. Om din inkomst kommer från 42 olika investeringar, kommer förlusten av en inte att vara förödande.

Regeln för att skydda inkomst – Håll det enkelt, håll det säkert

Om du siktar på att generera en hög nivå av nuvarande inkomst från minst 42 unika källor, har du ett annat jobb på dina händer. Du måste hålla din inkomstström säker. Det innebär att investera i lättbegripliga och lätta att underhålla källor.

Många investerare älskar att köpa tråkiga inkomstkällor som utilities eller ränteintäkter där räntebetalningarna och utdelningarna är pålitliga och förutsägbara. Vi behöver inga flashiga investeringar i vår portfölj. Vi kan använda inkomsterna för att köpa flashiga saker i andra delar av våra liv om vi väljer!

Sikta på att köpa och behålla dessa investeringar i minst två år. Se till att aktivt förvalta din portfölj, vilket vi tycker att alla investerare borde. Saker och ting kan förändras och förändringar kan behöva göras, så en helt passiv portfölj är ofta inte det bästa valet för inkomstinvesterare.

Anta att din inkomst är i fara, det är dags att gå vidare. Kan du generera samma nivå av nuvarande inkomst från ett värdepapper med lägre risk? Det är dags att byta. Kan du generera mer inkomst från ett lika riskabelt val? Väl värt att överväga ett byte. Målet är att maximera din inkomst samtidigt som du håller risken på acceptabla nivåer. Aktiv förvaltning kan göra det lätt möjligt. Att hålla din inkomst säker innebär att den kommer från enkla och enkla källor.

Fortsätt läsa
Annons
Klicka för att kommentera

Skriv en kommentar

Din e-postadress kommer inte publiceras. Obligatoriska fält är märkta *

Nyheter

HANetf får tillväxtkapitalinvestering från Citi

Publicerad

den

HANetf, Europas första och ledande white-label ETF- och ETC-leverantör, tillkännagav idag en minoritetsinvestering i HANetf Holdings Limited från Citi. Citi blir aktieägare tillsammans med andra institutionella investerare Elkstone, Point72 Ventures och ThirdStream Partners.

HANetf, Europas första och ledande white-label ETF- och ETC-leverantör, tillkännagav idag en minoritetsinvestering i HANetf Holdings Limited från Citi. Citi blir aktieägare tillsammans med andra institutionella investerare Elkstone, Point72 Ventures och ThirdStream Partners.

Investeringen återspeglar styrkan i HANetfs white-label ETF-verksamhet, som fortsätter att uppleva en exempellös tillväxt och dominerande marknadsandel. Citis investering följer en omfattande due diligence-process, vilket understryker HANetfs robusthet i alla aspekter av dess verksamhet. Investeringen belyser den växande relevansen av ETF-white-labeling som ett av de snabbast växande segmenten inom tillgångsförvaltningsbranschen.

HANetf, som redan är lönsamt, kommer att använda de nya investeringsintäkterna för att accelerera sina tillväxtplaner för att dra nytta av det exponentiella intresset från europeiska och globala tillgångsförvaltningsföretag som vill gå in på den europeiska ETF-marknaden. HANetf erbjuder redan white label-ETF-tjänster till 22 kunder av totalt 131 varumärken som är aktiva inom den europeiska ETF-branschen, vilket representerar över 16 % av marknaden. Antalet företag som går in på marknaden förväntas öka med växande intresse från traditionella aktiva förvaltare, och investeringen kommer att göra det möjligt för HANetf att bygga upp kapacitet och infrastruktur inför den förväntade vågen av nya fondförvaltare, och att bygga ut sina Irish Manco och MIFID företag.

White label-ETF-plattformar sänker inträdesbarriärerna för kapitalförvaltare och driver rekordnivåer av nyemissioner i hela Europa. Under de senaste 24 månaderna har HANetf sett en snabb tillväxt av nya kunder, ETF-lanseringar och förvaltat kapital.

På ett årsbasis har HANetfs förvaltade tillgångar nästan fördubblats och motsvarar nu över 7,7 miljarder dollar. Sedan den 1 januari 2025 har HANetfs förvaltade tillgångar vuxit med 63,3 %, vilket vida överstiger den europeiska ETF-marknadens tillväxt på 17,7 procent.

HANetf har befäst sin roll som en viktig pelare i Europas ETF-infrastruktur och tillhandahåller den operativa ryggraden för ett växande antal ETF-emittenter för första gången. Plattformen stöder nu över 20 ETF-emittenter, inklusive välkända företag som Jupiter Asset Management och Guinness Global Investors, med ytterligare två stora namn inom europeisk kapitalförvaltning som kommer ut på marknaden efter sommaren.

HANetf har blivit den ledande white-label-partnern för kapitalförvaltare att gå med i Europas snabbt växande ETF-strategier som optionsintäkter, aktiva aktier och räntor samt tematiska investeringar. Med över 1 000 börshandlade fondprodukter (ETP) tillsammans i Europa, expertis inom flera tillgångar inom alla större ETP-typer och cirka 400 års kombinerad ETF-erfarenhet erbjuder HANetf det bredaste teamet av ETF-experter inom den europeiska white label-branschen för ETF:er. Som den längst etablerade white label-ETF-utgivaren i Europa fortsätter HANetf att stödja ett växande utbud av innovativa kapitalförvaltare när de lanserar differentierade strategier på marknaden.

Hector McNeil och Nik Bienkowski, medgrundare och VD:ar för HANetf, kommenterade: ”Citis investering är en milstolpe för HANetf. Den visar styrkan i vår expertis, tillväxten av white label för ETFer och HANetfs betydelse inom det europeiska ETF-ekosystemet.

Vi har alltid trott att white label för ETF:er skulle bli en central del av ekosystemet för kapitalförvaltning och service, precis som det har gjort tidigare inom den bredare fondbranschen.” Vi är stolta över att lägga till Citi till vår kapitaliseringstabell tillsammans med andra högkvalitativa institutionella investerare som Point72, Elkstone och ThirdStream, som har varit investerare i HANetf sedan 2017.

”Vi återinvesterar redan vinsterna från vår tillväxt och denna investering kommer att göra det möjligt för oss att exponentiellt öka kapaciteten på vår egen plattform tidigare, för att bygga ut HANetfs kapacitet i takt med att fler kunder fortsätter att välja HANetf för att lansera ETFer före andra ETF-lanseringsalternativ.”

Andrew Jamieson, global chef för ETF-produkter och Citi Velocity ETFer, Citis nya ETF-emissionsplattform, tillade: ”Att investera i och samarbeta med HANetf kompletterar våra ETF-kapaciteter heltäckande och skiljer oss från mängden. Som den enda globala organisationen som kan leverera ett helt ETF-ekosystem kring den blivande emittenten, erbjuder vi en sömlös operativ anslutning för våra stora kapitalförvaltare som vill lansera ETFer i Europa, och kan nu dra nytta av HANetfs expertis för att leverera den bästa lösningen i världen.”

Fortsätt läsa

Nyheter

CHSD ETF satsar på korta japanska statsobligationer

Publicerad

den

UBS ETF (LU) Bloomberg Japan Treasury 1-3 Year Bond UCITS ETF (JPY) A-acc (CHSD ETF) med ISIN LU2098179695, försöker följa Bloomberg Global Japan Treasury 1-3 Year-index. Bloomberg Global Japan Treasury 1-3 Year-index följer japanska statsobligationer i lokal valuta. Löptid: 1-3 år. Betyg: Investment Grade.

UBS ETF (LU) Bloomberg Japan Treasury 1-3 Year Bond UCITS ETF (JPY) A-acc (CHSD ETF) med ISIN LU2098179695, försöker följa Bloomberg Global Japan Treasury 1-3 Year-index. Bloomberg Global Japan Treasury 1-3 Year-index följer japanska statsobligationer i lokal valuta. Löptid: 1-3 år. Betyg: Investment Grade.

Den börshandlade fondens TER (total cost ratio) uppgår till 0,15 % p.a. UBS ETF (LU) Bloomberg Japan Treasury 1-3 Year Bond UCITS ETF (JPY) A-acc är den enda ETF som följer Bloomberg Global Japan Treasury 1-3 Årsindex. ETFen replikerar det underliggande indexets prestanda genom fullständig replikering (köper alla indexbeståndsdelar). Ränteintäkterna (kupongerna) i ETFen ackumuleras.

UBS ETF (LU) Bloomberg Japan Treasury 1-3 Year Bond UCITS ETF (JPY) A-acc är en stor ETF med tillgångar på 561 miljoner euro under förvaltning. ETF lanserades den 3 april 2020 och har sin hemvist i Luxemburg.

Översikt

Delfondens mål är att spåra, före utgifter, pris- och inkomstutvecklingen för Bloomberg Global Japan Treasury 1-3 Year Index (Total Return) (denna delfonds ”Index”).

Bloomberg Global Japan Treasury 1-3 Year Index spårar Japans statsskuld i lokal valuta med fast ränta, med mellan 1 och upp till, men inte inklusive, 3 år kvar till löptid.

Delfonden kommer att ta en exponering mot komponenterna i sitt index.

Dessutom syftar valutasäkrade andelsklasser till att minska effekten av valutafluktuationer mellan deras referensvaluta och indexvalutan.

Fonden förvaltas passivt.

Handla CHSD ETF

UBS ETF (LU) Bloomberg Japan Treasury 1-3 Year Bond UCITS ETF (JPY) A-acc (CHSD ETF) är en europeisk börshandlad fond. Denna fond handlas på flera olika börser, till exempel Deutsche Boerse Xetra och London Stock Exchange.

Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel DEGIRONordnet, Aktieinvest och Avanza.

Börsnoteringar

BörsValutaKortnamn
Bolsa Mexicana de ValoresMXNJT13N
Borsa ItalianaEURJT13
London Stock ExchangeGBXJT13
SIX Swiss ExchangeJPYJT13
XetraUSDCHSD

Största innehav

VärdepapperKupongFörfallodagISINValutaVikt %
JAPAN 0.10000% 16-20.12.260.1020.12.2026JP1103451GC0JPY4.62
JGB 0.1 09/20/260.1020.09.2026JP1103441G98JPY4.47
JAPAN 0.40000% 15-20.09.250.4020.09.2025JP1103401F97JPY4.44
JAPAN 0.10000% 16-20.03.260.1020.03.2026JP1103421G35JPY4.37
JGB 0.1 03/20/270.1020.03.2027JP1103461H35JPY4.33
JAPAN 0.30000% 15-20.12.250.3020.12.2025JP1103411FC6JPY4.32
JAPAN 0.00500% 22-20.06.270.0020.06.2027JP1051531N75JPY4.29
JGB 0.1 06/20/260.1020.06.2026JP1103431G66JPY4.22
JGB 0.1 09/20/250.1020.09.2025JP1051451LA6JPY4.17
JAPAN GOVERNMENT FIVE YEAR BOND 0.00500% 20.09.260.0020.09.2026JP1051491MA0

Innehav kan komma att förändras

Fortsätt läsa

Nyheter

ETF-noteringar på Xetra och Börse Frankfurt

Publicerad

den

Regan Total Return Income Fund UCITS ETF förvaltas aktivt och investerar främst i bolånebaserade värdepapper (RMBS) som handlas på reglerade marknader. Emittenterna är huvudsakligen baserade i Nordamerika. Portföljförvaltaren använder bottom-up-analys för att identifiera undervärderade värdepapper.

Regan Total Return Income Fund UCITS ETF förvaltas aktivt och investerar främst i bolånebaserade värdepapper (RMBS) som handlas på reglerade marknader. Emittenterna är huvudsakligen baserade i Nordamerika. Portföljförvaltaren använder bottom-up-analys för att identifiera undervärderade värdepapper.

SPDR S&P 400 U.S. Mid Cap UCITS ETF investerar i en portfölj med de 400 största medelstora företagen på den amerikanska aktiemarknaden. Viktningen av ett företag är begränsad till maximalt 20 procent. Investerare kan också köpa ETFen i den valutasäkrade aktieklassen.

NamnISIN
Kortnamn
AvgiftUtdelnings-
policy
Regan Total Return Income Fund UCITS ETFIE000TD32PU3
MBSR (EUR)
0,75%Ackumulerande
SPDR S&P 400 U.S. Mid Cap UCITS ETF (Dist)IE000UYVEVN3
US4D (EUR)
0,30%Utdelande
SPDR S&P 400 U.S. Mid Cap EUR Hdg UCITS ETF (Dist)IE000G8WOLX8
US4E (EUR)
0,35%Utdelande

Produktutbudet inom Deutsche Börses ETF- och ETP-segment omfattar för närvarande totalt 2 468 ETFer, 202 ETCer och 260 ETNer. Med detta urval och en genomsnittlig månatlig handelsvolym på cirka 23 miljarder euro är Xetra den ledande handelsplatsen för ETFer och ETPer i Europa.

Fortsätt läsa

21Shares

Prenumerera på nyheter om ETFer

* indicates required

21Shares

21Shares

Populära