När du sparar via Opti-appen investerar denna fondplattform dina pengar i en noga genomtänkt kombination av fonder. Det är din Opti-portfölj eftersom Opti investerar i fonder åt dig. Opti väljer objektivt ut de mest prisvärda fonderna bland de tusentals som finns i Sverige och sedan byter de ut dem när de hittar bättre alternativ.
Det första Opti gör är att meddela de olika fondbolagen som förvaltar de idag nio olika fonderna i din portfölj att de tänker köpa andelar i dem åt dig. Idag har du till exempel en aktiefond som SPP förvaltar, som står för 15,5 procent av din Opti-portfölj (om du har en Opti 9-portfölj, annars har du en mindre andel i just den fonden). Sätter du till exempel in 2 000 kronor meddelar vi SPP att du vill köpa andelar i deras fond för 2 000 kronor × 15,5 procent = 310 kronor. Samtidigt meddelas de andra fondbolagen som förvaltar de andra fonderna i din portfölj att Opti vill köpa andelar åt dig i deras fonder för summor som speglar hur många procent de fonderna står för i din Opti-portfölj.
När du köper en tradionell fond görs detta till den kurs som kallas för NAV, net asset value. Detta är den kurs som sätts en gång per dag, och utgör ett snitt på värdet på fonden. Vanligtvis kan du bara handla en traditionell fond en gång per dag, till skillnad från en ETF där handeln sker kontinuerligt så länge börsen är öppen.
Kursen på varje enskild fond styrs av värdet på de underliggande värdepappren i densamma. Har börsen gått upp mycket den senaste dagen är kursen hos en aktiefond i allmänhet högre än den var dagen innan. Kursen man köper till, styr sedan hur många andelar i fonden man får. Det är vanligt att insättningar i till exempel aktiefonder görs i kronor, och inte i form av hela andelar. Om kursen i aktiefonden i exemplet ovan är till exempel 200 kronor per andel, får du 1,55 nya andelar för de 310 kronor Opti köper för (310 kr / 200 kr = 1,55 andelar).
Tidpunkten styr
Tidpunkten när du sätter in pengar i din Opti-portfölj styr vilken dags kurser Opti kommer att köpa de olika fonderna åt dig till. Sätter du in pengar före klockan 09:00 på morgonen köper Opti de flesta av fonderna till morgondagens kurser (samma sak gäller när du månadssparar).
Gör du din insättning senare än så, till exempel klockan 09:15, köper vi fonderna åt dig till kurserna en dag längre fram i tiden. Du kan se exakt vilken dags kurser dina fonder är köpta till genom att gå in i appen, välja din portfölj och sedan trycka på ”Händelser”.
Därefter klickar du på den insättning du vill veta mer om (till exempel den senaste) och sedan kan du klicka på den eller de fonder du vill se kursen för (under varje fond ligger ditt kvitto för köpet, som heter ”avräkningsnota”, där det står exakt vilken kurs vi köpte just den fonden åt dig till).
Efter att fondbolagen har fått reda på att vi vill köpa andelar i deras fonder åt dig vill de ha betalt för dem. Då drar vi pengar från det bankkonto du kopplat din Opti-portfölj till (som du ser under ”Inställningar” i appen). Sedan mellanlandar de pengarna på ett konto hos vår bank där de fördelas ut på de olika fondernas konton, som betalning för dina nya andelar i fonderna.
Överföringen från din bank till Optis bank går via Bankgirot
När pengarna är inne på fondernas konton meddelar fondbolagen oss att de har registrerat att du är ägare av de nya andelarna i deras fonder. Då noterar vi det på ditt konto (som i de flesta fall är ett investeringssparkonto eller ”ISK” som det brukar förkortas) och visar det för dig i appen och du ser att värdet på din portfölj har ökat med storleken på din insättning – 2 000 kronor i exemplet ovan. Hela processen tar tre till fem vardagar. Varken fondbolagen eller bankerna arbetar på helgerna, så gör du insättningen på lördag eller söndag får de reda på det först på måndag morgon. För de flesta fonder i din portfölj kan man sammanfatta processen så här:
Dag 1
Dag 2
Dag 3
Dag 4–5
Du sätter in pengar, t.ex. i samband med att du månadssparar.
Pengar dras från ditt bankkonto.
De flesta fonder köps (några köps en dag senare).
Ditt ägande i fonderna registreras hos fondbolaget.
Ditt ägande i fonderna registreras på ditt konto (ISK).
Du kan se exakt vilka fonder du har i din Opti-portfölj just nu genom att gå in i appen, välja din portfölj och sedan gå ner till ”Portföljens innehåll”. Där klickar du på ”Detaljer”. Sedan kan du under respektive tillgångsslags rubrik (”Aktier”, ”Räntor” och ”Råvaror”) se exakt vilka fonder du äger som innehåller värdepapper inom just det tillgångsslaget.
NAV är fondens kurs som man köper eller säljer den till. Kurserna för de flesta fonder beräknas av fondbolagen varje dag. Så här ser beräkningen ut:
NAV = (Värdet på fondens tillgångar – Värdet på fondens skulder) / Antalet andelar
Fondens tillgångar är värdepappren i fonden, till exempel aktierna i en aktiefond. Fondens skulder är till exempel förvaltningsavgift till fondbolaget och uttag från investerare.
Många andra värdepapper köper man till en kurs som ändras kontinuerligt under dagen.
Anledningen till den förskjutningen är att Opti bara köper och säljer externa fonder åt dig. Vi förvaltar inga egna fonder. Det gör att det tar en dag extra jämfört med vad du är van vid hos din bank, som ofta vill att du ska köpa bankens egna (interna) fonder.
Opti sägs vara något dyrare än en del av sina konkurrenter, till exempel Lysa, men har i gengäld ett annat typ av utbud. Opti kan till exempel erbjuda investeringar i råvaror, något som många konkurrerande fondplattformar inte gör.
Amid soaring US debt and Gold’s steady gains, Bitcoin has continued to deliver strong returns over the past 15 years. Its scarcity and decentralization make it a hedge that investors can’t ignore, providing new ways to pursue growth, security, and opportunity in an evolving financial landscape.
Investors can’t ignore the corporate world’s big bet on Ethereum
Ethereum is stealing the spotlight, as public companies have accumulated over 4.4 million ETH, worth nearly $19 billion, in the past few months. This treasury boom is outpacing Bitcoin’s early adoption and redefining how Wall Street approaches digital assets.
The rise of Hyperliquid: DeFi’s record-breaking powerhouse
Hyperliquid is making waves in DeFi perpetuals by setting new records, leading trading volumes, and propelling its token to all-time highs. Backed by market volatility, high-performance infrastructure, and concentrated liquidity, the platform continues to draw investors and assert its market dominance.
Research Newsletter
Each week the 21Shares Research team will publish our data-driven insights into the crypto asset world through this newsletter. Please direct any comments, questions, and words of feedback to research@21shares.com
Disclaimer
The information provided does not constitute a prospectus or other offering material and does not contain or constitute an offer to sell or a solicitation of any offer to buy securities in any jurisdiction. Some of the information published herein may contain forward-looking statements. Readers are cautioned that any such forward-looking statements are not guarantees of future performance and involve risks and uncertainties and that actual results may differ materially from those in the forward-looking statements as a result of various factors. The information contained herein may not be considered as economic, legal, tax or other advice and users are cautioned to base investment decisions or other decisions solely on the content hereof.
iShares NASDAQ 100 SwapUCITSETF USD (Acc) (N100 ETF) med ISIN IE0001ZFMLN7, försöker följa Nasdaq 100®-indexet. Nasdaq 100®-indexet spårar ett urval av 100 aktier valda bland icke-finansiella aktier noterade på NASDAQ-börsen.
Den börshandlade fondens TER (total cost ratio) uppgår till 0,20 % p.a. ETFen replikerar det underliggande indexets prestanda syntetiskt med en swap. Utdelningarna i ETFen ackumuleras och återinvesteras.
iShares NASDAQ 100 SwapUCITSETF USD (Acc) är en mycket liten ETF med 4 miljoner euro under förvaltning. Denna ETF lanserades den 3 oktober 2024 och har sin hemvist i Irland.
Varför N100?
Exponering mot 100 av de största amerikanska och internationella icke-finansiella aktierna noterade på NASDAQ-börsen.
Exponering för företag inom stora industrigrupper inklusive hårdvara och mjukvara, telekommunikation, detaljhandel/grossisthandel och bioteknik.
Använd i din portfölj för att söka tillväxt på medellång till lång sikt även om fonden också kan vara lämplig för kortsiktig exponering mot index.
Investeringsmål
Fonden strävar efter att uppnå avkastning på din investering, genom en kombination av kapitaltillväxt och inkomst på fondens tillgångar, vilket återspeglar den totala nettoavkastningen för NASDAQ 100-indexet (”Indexet”).
IncomeShares passed three milestones in August. Assets under management climbed to almost $66 million, cumulative fund flows topped $72 million, and turnover across London and Xetra listings reached over $27 million. Palantir paid the highest annualised distribution yield at 57.11%. The sections below break the numbers down in more detail.
Cumulative fund flows
Fund flows track how much money investors put into or take out of IncomeShares ETPs (exchange-traded products). Positive flows mean more money coming in than going out – a sign of demand for the products.
Flows have risen every month this year. In January, they stood at $13.7 million. By the end of August, they reached $72.4 million. That’s over $8 million of new money added in August alone – the biggest increase since May.
Trading turnover
Turnover is the total dollar value of IncomeShares ETPs bought and sold on the exchanges. Higher turnover means more activity and liquidity for investors.
Turnover reached $27.3 million in August – the highest on record and more than double January’s $13.0 million. London listings (USD and GBP combined) made up $14.2 million, with Xetra listings close behind at $13.1 million. Both exchanges have seen steady increases through 2025, showing rising interest in income options strategies across the board.
Note: Figures use IDC FX rates as of the August month-end to convert GBP and EUR into USD. We apply the same August rates to all prior months to compare turnover on a like-for-like basis.
Assets under management (AUM)
AUM is the total value of assets held across all IncomeShares ETPs. It grows when new investors buy in, or when the underlying assets rise in value.
AUM grew from $13.8 million in January to $65.8 million at the end of August. It was also $8 million more than in July. Steady inflows and consistent income distributions are helping the product range build scale.
Distribution yields
Distribution yields represent the annualised income paid to investors as a percentage of the current NAV (net asset value), based on the latest month’s yield. IncomeShares ETPs aim to generate this income from selling options. Yields change each month depending on strategy performance and market volatility.
Annualised August yields (ranked highest to lowest):
Our Palantir ETP topped the list with an annualised yield of 57.11% for August, up from 30.57% in July. The stock was volatile in August, trading between $142 and $190. That wider range increased option premiums, which boosted the ETP’s yield. The ETP sells put options on Palantir stock and holds shares – the strategy used for all our single stock ETPs and the Magnificent 7 product.
The Nasdaq 100 ETP paid an annualised yield of 46.44% in August, up slightly from 44.52% in July. At the other end, Gold+ and Microsoft stayed below 7%, reflecting relatively calmer conditions in their underlying assets.
The table below shows the annalised distribution yields for all IncomeShares ETPs so far this year. Note that the bottom eight ETPs launched in late June, so they only have yields for July and August.
Key takeaways
• Fund flows climbed to $72.4 million, with August adding more than $8 million.
• Turnover hit a record $27.3 million, split almost evenly between London and Xetra.
• Palantir topped the yield table at 57%, with Nasdaq 100 and Coinbase also paying above 40%.