Följ oss

Nyheter

Hur du diversifierar din utdelning

Publicerad

den

När det kommer till utdelningar har Storbritannien länge varit en av de mer generösa globala marknaderna - FTSE 100 ger för närvarande cirka 4 procent totalt sett. Det beror delvis på att Storbritannien har varit något av ett globalt eftersläpande när det gäller kapitalvinster under återhämtningen från finanskrisen. I denna artikel tittar vi på hur du diversifierar din utdelning.

När det kommer till utdelningar har Storbritannien länge varit en av de mer generösa globala marknaderna – FTSE 100 ger för närvarande cirka 4 procent totalt sett. Det beror delvis på att Storbritannien har varit något av ett globalt eftersläpande när det gäller kapitalvinster under återhämtningen från finanskrisen. I denna artikel tittar vi på hur du diversifierar din utdelning.

Det beror också på att Storbritannien har mer än sin beskärda andel av företag inom sektorer som tenderar att betala högre inkomster, såsom stora läkemedel, stora tobaksaktier och allmännyttiga aktier; såväl som cykliska sektorer som för närvarande har råd att betala anständig utdelning, såsom olje- och gruvjättarna.

Men även om en tjock utdelningsinkomst är trevlig att ha, kan den också medföra risker. Som brittiska investerare kommer ihåg, före 2008, betalades några av de största utdelningarna av banksektorn. Inte mycket av det överlevde kraschen. Och även om inget så extremt händer igen inom en snar framtid, är det aldrig en bra idé att ha för mycket av din förmögenhet beroende av en sektor eller geografiskt område. Vi lider alla av ”home bias” (en tendens att investera alldeles för mycket på vår hemmamarknad och inte tillräckligt globalt) och det kan få oss att gå miste om goda möjligheter på andra håll i världen. Så vilka marknader bör inkomstinvesterare ägna särskild uppmärksamhet åt?

Den första marknaden på listan kan komma som en överraskning. Japan har en lång historia av att försumma aktieägare, vilket inkluderar en snål inställning till att betala ut utdelningar. Men som många investerare nu inser börjar företagsreformer som drivits igenom av Shinzo Abe-regeringen – såväl som en allmän attitydförändring från företagens sida – att få effekt. Jämförelseindexet Nikkei 225 ger 1,8 procent – det låter inte mycket, men för fem år sedan var det 1,4 procent.

När det gäller det bredare Topix-indexet – år 2004 var utdelningskvoten (andelen av ett företags eller marknads resultat som betalas ut som utdelning) på 17 procent. Nu är det mer som 30 procent, vilket pekar på en annan nyckelfråga med utdelningar – du vill överväga framtida utdelningstillväxt, samt den absoluta utdelningsnivån när du investerar. På den fronten, medan många investerare hävdar att FTSE:s utdelningsskydd ser lite tunt ut, har Japan gott om utrymme att växa fortfarande.

Ett intressant Japan ETF-alternativ är Lyxor JPX-Nikkei 400 UCITS ETF (LSE: JPXG) som följer JPX-Nikkei 400-indexet, ett urval av 400 företag som anses vara mer aktieägarvänliga än det genomsnittliga japanska företaget. Direktavkastningen är cirka 1,9 procent, men var medveten om att denna ETF återinvesterar utdelningsintäkterna istället för att betala ut dem.

Om du går till andra änden av utdelningstabellen, om du tittar på en lista över de högstavkastande marknaderna, finns det några intressanta kandidater där. Enligt den ständigt användbara Star Capital-webbplatsen inkluderar de högstavkastande marknaderna (baserat på utdelningar under de senaste 12 månaderna) för närvarande Tjeckien (mer än 5 procent), Ryssland (knappt 5 procent) och Australien (cirka 4,5 procent). På topp 10 finns även Portugal, Spanien och Nya Zeeland.

Ett problem är att utanför djupa och likvida marknader som USA och Japan, kommer investeringar på inre marknader som de som anges i stycket ovan sannolikt att utsätta dig för mycket större koncentrationsrisk. Ta till exempel Tjeckien. Pragbörsen är värd för 12 företag, varav två allmännyttiga företag och två banker står för lejonparten av utdelningarna. Eller vad sägs om Ryssland? Det är en kontroversiell marknad, men med några obestridliga attraktioner. Men vill du verkligen investera i en landspecifik ETF i detta land?

En bättre insats skulle vara att välja ETFer som ger dig exponering mot specifika högavkastande regioner, såsom Östeuropa eller euroområdet som helhet. För Östeuropa kan du köpa iShares MSCI Eastern Europe Capped UCITS ETF (LSE: IEER), som för närvarande ger cirka 3 procent. Nästan två tredjedelar av ETFen är investerad i Ryssland, medan Polen, Ungern och Tjeckien utgör resten. Ett utdelningsfokuserat alternativ för Europa mer allmänt är WisdomTree Eurozone Quality Dividend Growth ETF (Xetra: WTIM), som letar efter utdelningsbetalande aktier i euroområdet som också har ”kvalitets”- och ”tillväxt”-faktorer – med andra ord, de ger utdelning men de borde också kunna upprätthålla och odla dem, vilket förklarar den inte särskilt generösa avkastningen på 1,9 procent. För en bättre avkastning på 3,2 procent, prova S&P Euro Dividend Aristocrats ETF (SPYW), som är utformad för att spåra utvecklingen för de 40 aktier i euroområdet med de högsta direktavkastningen, som också har bibehållit eller höjt sin utdelning med minst 10 år i rad.

Alternativt, om du hellre inte vill spendera för mycket tid på att försöka hitta de bästa enskilda marknaderna eller regionerna, varför inte investera i en färdig global utdelnings-ETF – en ETF som plockar de högst avkastningsbara aktierna från hela världen. Ett exempel är Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETF (VGWD) som är utformad för att spåra FTSE All-World ex-US High Dividend Yield Index. Det största innehavet är sjukvårdsjätten Johnson & Johnson, medan andra topp tio innehav inkluderar konsumentvarukoncernen Nestle och amerikanska banken Wells Fargo. Ungefär en fjärdedel av ETFen är investerad i finansiella företag, medan konsumentskydd och hälsovård tillsammans tar upp ytterligare 23 procent. ETFen ger för närvarande cirka 3,2 procent per år.

Fortsätt läsa
Annons
Klicka för att kommentera

Skriv en kommentar

Din e-postadress kommer inte publiceras. Obligatoriska fält är märkta *

Nyheter

Ny aktiv ETF från First Trust ger tillgång till buffertstrategi på S&P 500 med januari 2025/2026 som målperiod

Publicerad

den

En ny aktiv börshandlad fond utgiven av First Trust är tillgänglig för handel på Xetra och Börse Frankfurt. Det är en ny aktiv ETF från First Trust ger tillgång till buffertstrategi på S&P 500 med januari 2025/2026 som målperiod

En ny aktiv börshandlad fond utgiven av First Trust är tillgänglig för handel på Xetra och Börse Frankfurt. Det är en ny aktiv ETF från First Trust ger tillgång till buffertstrategi på S&P 500 med januari 2025/2026 som målperiod

First Trust Vest U.S. Equity Buffer UCITS ETF – January eftersträvar en aktiv investeringsstrategi med syftet att spåra resultatet för S&P 500 Index upp till en fast övre gräns (tak). Samtidigt strävar fonden efter att säkra sig mot förluster (buffert) för de första 10 procenten av kursfall i slutet av den definierade målperioden på ett kalenderår. För detta ändamål investerar investeringsförvaltningen hela tillgången i FLEX-optioner. Dessa är sälj- och köpoptionskontrakt.

Buffertstrategin börjar och slutar varje år i januari och balanseras sedan om genom att fonden investerar i ett nytt paket med FLEX-optioner. Taket beräknas på första rapporteringsdatum beroende på marknadsförhållanden, medan bufferten alltid är oförändrad på 10 procent.

NamnKortnamnISINAvgiftUtdelnings-
policy
First Trust Vest U.S. Equity Buffer UCITS ETF – JanuaryFJANIE000MDKBOB30.85 per centAckumulerande

Produktutbudet i Deutsche Börses XTF-segment omfattar för närvarande totalt 2 351 ETFer. Med detta urval och en genomsnittlig månatlig handelsvolym på cirka 18 miljarder euro är Xetra den ledande handelsplatsen för ETFer i Europa.

Fortsätt läsa

Nyheter

De spanska fonder som gick bäst i januari

Publicerad

den

Januari har börjat starkt på marknaderna, med flera kategorier av spanska fonder som noterade enastående avkastning i början av året. Och märkligt nog, och för första gången på länge, har det inte varit investeringsfonderna i USA som drivit upp avkastningen, utan snarare… de europeiska.

Januari har börjat starkt på marknaderna, med flera kategorier av spanska fonder som noterade enastående avkastning i början av året. Och märkligt nog, och för första gången på länge, har det inte varit investeringsfonderna i USA som drivit upp avkastningen, utan snarare… de europeiska.

De flesta fonder som investerar i Europa, såväl som deras kategorier, har haft god avkastning i början av 2025. Värt att särskilt nämna är också aktiefonder i Brasilien och Latinamerika, som har lett uppgångarna i fondrankningen, följt av sektorer som traditionellt anses vara säkra tillflyktsorter såsom ädelmetaller.

Bästa fondkategorier – januari 2025

Brasilien och Latinamerika, från 0 till 100 på en månad (+8% / +12%)

Aktiefonder med fokus på Brasilien har varit månadens stora vinnare, med en imponerande avkastning på +12,24 % i genomsnitt under de senaste 30 dagarna. Återvinningen av dessa medel är betydande, eftersom de var de två sämsta kategorierna för året 2024 när det gäller lönsamhet.

Latinamerikanska aktier i allmänhet har också haft en stark utveckling med +8,72 % under månaden, med stöd av den goda utvecklingen i Brasilien och en förbättring på tillväxtmarknaderna i regionen.

KategoriMånad5 år10 år
RV Latinoamérica+8,72%-2,15%+1,81%
RV Brasil+12,24%-8,07%+0,78%

Ädelmetaller lyser starkt

Guld och ädelmetaller har bibehållit sin roll som tillgångar till fristad under de första veckorna av ökad volatilitet med upp- och nedgångar orsakade av DeepSeek och Trumps tariffer, med guld- och metallgruvfonder som i genomsnitt ökat med +7,76 % under de senaste 30 dagarna, medan de som investerar direkt i råvaror har fått 6,24 %.

KategoriMånad5 år10 år
RV Sector Oro y Metales Preciosos+7,76%+7,68%+7,76%
Materias Primas – Metales Preciosos+6,24%+6,56%+6,08%

Europa

Och slutligen ligger Europa före USA när det gäller avkastning, om än bara för tillfället, i början av 2025. Fonder från Schweiz, Italien och Tyskland är bland de länder som har de största ökningarna av eget kapital.

Large-cap fonder i Schweiz var de mest lönsamma i januari i Europa, med +6,46 % under månaden. Italien har också presterat anmärkningsvärt bra, med en månatlig avkastning på +6,16 %. Stora fonder i Tyskland har sett en ökning med +5,97 % under de senaste 30 dagarna.

Flexibla cap-fonder i euroområdet har presterat bra med ett genomsnitt på +6,19 % i januari, medan large cap-tillväxtfonder i Europa har uppnått +5,09 %. De med en Blend-strategi, som balanserar tillväxt och värde, har registrerat +4,75 %.

KategoriMånad5 år10 år
RV Suiza Cap. Grande+6,46%+8,32%+8,28%
RV Zona Euro Cap. Flexible+6,19%+5,39%+6,27%
RV Italia+6,16%+10,77%+7,31%
RV Alemania Cap. Grande+5,97%+4,97%+4,44%
RV Zona Euro Cap. Grande+5,63%+6,87%+5,67%
RV Europa Cap. Grande Growth+5,09%+6,98%+7,00%
RV Europa ex-RU Cap. Grande+4,77%+7,80%+6,82%
RV Europa Cap. Grande Blend+4,75%+7,01%+5,67%

Finanssektorn på uppgång

Aktiefonder inom finanssektorn har utvecklats bra de senaste 30 dagarna med +5,21 %. Bankverksamheten har startat starkt 2025 och konsoliderar den nästan 29 % genomsnittliga avkastningen som uppnåddes av fonder i denna kategori förra året.

KategoriMånad5 år10 år
RV Sector Finanzas+5,21%+10,11%+8,40%

Värsta fondkategorier

Indien och Asien har en svag start på året

Indiska aktiefonder drabbades hårdast i januari, ned -6,78 % under månaden. Thailand och Indonesien noterade också betydande nedgångar, med förluster på i genomsnitt -5,63% respektive -4,47%.

Sammantaget har den asiatiska regionen, exklusive Kina och Japan (Kina såg till och med små uppgångar), utvecklats svagt, vilket återspeglas i de negativa siffrorna för små och medelstora fonder i Asien (-3,19 %) och asiatiska aktier i allmänhet (-2,62 %).

KategoriMånad5 år10 år
RV India-6,78%+12,27%+7,80%
RV Tailandia-5,63%-3,59%-0,83%
RV Indonesia-4,47%-2,84%-2,22%
RV Asia (ex-Japón) Cap. Peq/Mediana-3,19%+8,38%+5,86%
RV Asia-2,62%+4,06%+2,89%

Alternativ energi

Alternativa energifonder var en annan av de sämst presterande kategorierna i januari, ned -3,44 %. Osäkerhet kring ny politik för förnybar energi efter Donald Trumps mandatperiod har satt press nedåt på dessa tillgångar. Fonder som redan 2024 hade utvecklats dåligt.

KategoriMånad5 år10 år
RV Sector Energía Alternativa-3,44%+5,09%+6,30%

Fortsätt läsa

Nyheter

XGSD ETF köper aktierna med högst utdelning i STOXX Global 1800 Index

Publicerad

den

Xtrackers STOXX Global Select Dividend 100 Swap UCITS ETF 1D (XGSD ETF) ISIN LU0292096186, försöker spåra STOXX® Global Select Dividend 100-index. STOXX® Global Select Dividend 100-index följer de 100 högutdelningsbetalande globala aktierna från STOXX Global 1800 Index.

Xtrackers STOXX Global Select Dividend 100 Swap UCITS ETF 1D (XGSD ETF) ISIN LU0292096186, försöker spåra STOXX® Global Select Dividend 100-index. STOXX® Global Select Dividend 100-index följer de 100 högutdelningsbetalande globala aktierna från STOXX Global 1800 Index.

Den börshandlade fondens TER (total cost ratio) uppgår till 0,50 % p.a. ETFen replikerar resultatet av det underliggande indexet syntetiskt med en swap. Utdelningarna i ETFen delas ut till investerarna (Årligen).

Xtrackers STOXX Global Select Dividend 100 Swap UCITS ETF 1D är en stor ETF med tillgångar på 596 miljoner euro under förvaltning. Denna ETF lanserades den 1 juni 2007 och har sin hemvist i Luxemburg.

Index nyckelfunktioner

STOXX® Global Select Dividend 100 Return Index syftar till att spegla resultatet på följande marknad:

Företag från globala utvecklade marknader med hög direktavkastning

De 100 aktierna med högst utdelning från Stoxx Global-indexen

Viktad med årlig nettoutdelning

Årlig indexöversyn, största komponenten är begränsad till 10 %

Handla XGSD ETF

Xtrackers STOXX Global Select Dividend 100 Swap UCITS ETF 1D (XGSD ETF) är en europeisk börshandlad fond. Denna fond handlas på flera olika börser, till exempel Deutsche Boerse Xetra och London Stock Exchange.

Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel DEGIRONordnet, SAVR och Avanza.

Börsnoteringar

BörsValutaKortnamn
gettexEURXGSD
Borsa ItalianaEURXGSD
London Stock ExchangeGBXXGSD
London Stock ExchangeUSDXGDD
Singapore Stock ExchangeUSDXGSD
SIX Swiss ExchangeCHFXGSD
Stuttgart Stock ExchangeEURDXSB
XETRAEURXGSD

Största innehav

ISINNamn% viktLandSektor
US0378331005APPLE INC9.91%USATeknologi
US5949181045MICROSOFT CORP9.90%USATeknologi
US67066G1040NVIDIA CORP8.17%USATeknologi
CH1216478797DSM FIRMENICH AG4.80%SchweizDagligvaror
NL0010773842NN GROUP NV3.21%HollandFinans
SE0012673267EVOLUTION2.97%SverigeSällanköpsvaror
US5312297899LIBERTY MEDIA CORP2.95%USASällanköpsvaror
US0231351067AMAZON COM INC2.84%USASällanköpsvaror
DE0005089031UNITED INTERNET AG2.76%TysklandTeknologi
DE0006047004HEIDELBERG MATERIALS AG2.73%TysklandIndustri
US6819361006OMEGA HEALTHCARE INVESTORS REIT IN2.40%USAReal Estate
SE0007692850CAMURUS AB2.40%SverigeHealth Care
US26210C1045DROPBOX INC CLASS A2.14%USATeknologi
US2527843013DIAMONDROCK HOSPITALITY CO1.90%USAReal Estate
FI4000552500SAMPO1.83%FinlandFinans

Innehav kan komma att förändras

Fortsätt läsa

Populära