Nyheter

Tre väsentliga regler för inkomstinvesterare

Publicerad

4 år sedan

den

14 november, 2021

På samma sätt befinner sig många nya inkomstinvesterare eller snart blivande pensionärer som tar makten över sin portfölj för första gången fast i en helt ny värld av koncept och idéer.

De som har uppfostrat barn eller uppfostrar barn har sannolikt skapat regler för sitt hushåll som de utan barn aldrig har behövt göra. Barn tänjer på gränserna för vad vuxna tycker är logiskt eller okomplicerat. Ändå måste vi komma ihåg att allt är nytt för ett barn. De försöker förstå en helt ny värld. Deras experiment kan vara underhållande, irriterande, och som föräldrar är vårt jobb att försöka begränsa farorna. På samma sätt befinner sig många nya inkomstinvesterare eller snart blivande pensionärer som tar makten över sin portfölj för första gången fast i en helt ny värld av koncept och idéer. Investerare måste välja mellan att investera och handla, tillväxt och värde, innehav, försäljning och köp, eller till och med hur många aktier de ska hålla. Inlärningskurvan kan vara brant och felsteg kan vara extremt kostsamma.

Det finns inget ”rätt sätt” att investera, men med tiden kommer de flesta att hitta ett sätt som fungerar för dem. Alla erfarna investerare kommer att ha en lista med ”regler” som de följer. En investeringsstil styrs av en uppsättning riktlinjer eller regler som utgör Inkomstmetoden. Det är en metodik för investeringar och portföljförvaltning. Den innehåller också ett perspektiv på pensionen och livet i stort. Vi vill inte för alltid vara bundna till marknaden och se gröna och röda staplar bildas. Vi vill ha inkomster för att vi ska kunna leva berikade och uppfyllda liv.

Så idag tittar vi på tre regler för inkomstinvesterare angående portföljförvaltning för att hjälpa dig komma på en solid grund eller för att hjälpa dig att utmana din tankeprocess och låta dig förfina och stärka ditt perspektiv.

Inkomstregeln – Få betalt eller håll dig borta

Denna regel sätter scenen för inkomstmetoden; vi investerar för inkomst, punkt.

Vi investerar i högkvalitativa företag, och vi vill att de ska belöna oss för att göra det – vilket ger oss vår del av deras framgång. Företag kan göra detta på olika sätt, som genom aktieåterköp eller utdelning. Risken med återköp är att bolaget alltid kan besluta sig för att ge ut fler aktier i framtiden. Även om vissa företag är vanliga återköpare och har producerat utmärkt totalavkastning, uppfyller de inte våra kriterier för att betala utdelning. Vi kräver att få betalt för vårt ägande.

Dessutom gillar vi vanligtvis inte att inkludera avkastning på mindre än 4 % i vår modellportfölj. Vi letar efter hållbara kvalitetsutdelningar som ger 4 % eller mer. Denna utdelningsgrad innebär att vår avkastning är en levande avkastning som ger tillräcklig inkomst för att möta livets behov direkt.

Jag kan inte betala min elräkning i aktier i Amazon (AMZN) eller Tesla (TSLA). Jag betalar det i kontanter. Även om du kan gå igenom processen att sälja aktier för att betala din elräkning och antingen hålla överskottslikvida medel eller återinvestera dem, är det mycket mer arbete än att bara betala din räkning i kontanter som du fått som utdelning. Om du inte har en elräkning på över 3 000 USD, verkar din AMZN-aktie vara bättre kvar på marknaden.

Många typer av värdepapper är utformade för att överföra höga inkomstnivåer till sina aktieägare genom skattelagar. Real Estate Investment Trusts, Master Limited Partnerships, Yieldcos och Closed End Funds, alla har skatteregler/incitament för att betala ut en stor del av sina inkomster. Inkomstinvesterares portföljer har ofta exponering mot många eller alla av dessa typer av värdepapper, särskilt om de är inriktade på en avkastning på +4 procent.

Regeln om 42 – Mångfald är ett måste

Den första regeln som många hör talas om är regeln om 42. Denna fokuserar i huvudsak på att hålla minst 42 individuella positioner – vare sig det är fonder, preferenser, obligationer eller aktier. Det gör att du kan ha många inkomstkällor och se till att din totala inkomst inte är i riskzonen om en kollapsar.

Detta innebär att varje position har en genomsnittlig maxtilldelning på 2-3 %. Oavsett din portföljs absoluta värde låter procentallokeringen dig enkelt bestämma din maximala positionsstorlek. Många investerare kommer att ta månader eller till och med år att nå 42-talet, det är bra. Det är ett långsiktigt mål.

Diversifiering minskar nedåtpotentialen för din portfölj på grund av att de säkerhetsspecifika riskerna och exponeringen för dem minskas. Det kan också påverka uppåtgående potential från ett visst värdepapper. Det är okej. Vi bygger upp en inkomstportfölj, vilket innebär att dess primära källa till avkastning kommer att vara den utdelning den ger oss. Prisvinster är stora men är en sekundär prioritet. Ofta kommer du att upptäcka att om du följer kassaflödet sköter prisuppskattningen sig själv.

Fokusera på att bygga din inkomst en utdelning i taget. Genom att se till att du är ordentligt diversifierad är du skyddad från verkligheten att du ibland har fel. Den utdelningen du trodde var säker, var det inte. Om din inkomst kommer från 42 olika investeringar, kommer förlusten av en inte att vara förödande.

Regeln för att skydda inkomst – Håll det enkelt, håll det säkert

Om du siktar på att generera en hög nivå av nuvarande inkomst från minst 42 unika källor, har du ett annat jobb på dina händer. Du måste hålla din inkomstström säker. Det innebär att investera i lättbegripliga och lätta att underhålla källor.

Många investerare älskar att köpa tråkiga inkomstkällor som utilities eller ränteintäkter där räntebetalningarna och utdelningarna är pålitliga och förutsägbara. Vi behöver inga flashiga investeringar i vår portfölj. Vi kan använda inkomsterna för att köpa flashiga saker i andra delar av våra liv om vi väljer!

Sikta på att köpa och behålla dessa investeringar i minst två år. Se till att aktivt förvalta din portfölj, vilket vi tycker att alla investerare borde. Saker och ting kan förändras och förändringar kan behöva göras, så en helt passiv portfölj är ofta inte det bästa valet för inkomstinvesterare.

Anta att din inkomst är i fara, det är dags att gå vidare. Kan du generera samma nivå av nuvarande inkomst från ett värdepapper med lägre risk? Det är dags att byta. Kan du generera mer inkomst från ett lika riskabelt val? Väl värt att överväga ett byte. Målet är att maximera din inkomst samtidigt som du håller risken på acceptabla nivåer. Aktiv förvaltning kan göra det lätt möjligt. Att hålla din inkomst säker innebär att den kommer från enkla och enkla källor.

Liknande ämnen:Inkomstinvesterare MLP Utdelning Utilities

Nästa

En månad av rotation tillbaka till tillväxt

Missa inte

Investera som mästarna

Fortsätt läsa

Annons

Klicka för att kommentera

Nyheter

SGS5 ETP spårar priset på silverterminer

Publicerad

8 timmar sedan

den

17 juni, 2025

Redaktionen

SG ETC Silver Futures-Kontrakt (SGS5 ETP) med ISIN DE000ETC0746, spårar priset på terminskontrakt på silver i form av terminspriset.

Den börshandlade produktens TER (total cost ratio) uppgår till 1,00 % p.a. Denna ETC replikerar resultatet för det underliggande indexet syntetiskt med en swap.

Denna ETC lanserades den 9 december 2022 och har sin hemvist i Tyskland.

Handla SGS5 ETP

SG ETC Silver Futures-Kontrakt (SGS5 ETP) är en europeisk börshandlad råvara. Denna ETC handlas på Deutsche Boerse Xetra.

Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel DEGIRO, Nordnet, Aktieinvest och Avanza.

Börsnoteringar

Börs	Valuta	Kortnamn
XETRA	EUR	SGS5

Produktinformation

ISIN	DE000ETC0746
WKN	ETC074
Produkttyp	ETC/ETN utan hävstång
Strategi	Lång
Faktor	1
Slutdatum	Evig löptid
Emittent	SG Issuer, Luxemburg
Tillsyn	Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Fortsätt läsa

Nyheter

GIGU ETF investerar aktivt i USD-denominerade företagsobligationer

Publicerad

10 timmar sedan

den

17 juni, 2025

Redaktionen

Goldman Sachs USD Investment Grade Corporate Bond Active UCITS ETF CLASS USD (Dist) (GIGU ETF) med ISIN IE000RRCJI06, är en aktivt förvaltad ETF.

Den börshandlade fonden investerar i USD-denominerade företagsobligationer. Alla löptider ingår. Rating: Investment Grade.

ETFens TER (total expense ratio) uppgår till 0,25 % per år. Ränteintäkterna (kuponger) i ETFen delas ut till investerarna (halvårsvis).

Goldman Sachs USD Investment Grade Corporate Bond Active UCITS ETF CLASS USD (Dist) är en mycket liten ETF med 19 miljoner euro under förvaltning. Denna lanserades den 21 januari 2025 och har sitt säte i Irland.

Mål

Delfonden strävar efter att uppnå en långsiktig avkastning genom att aktivt investera huvudsakligen i investment grade-denominerade räntebärande värdepapper i amerikanska dollar från företagsemittenter.

Riskprofil

Risk med villkorade konvertibla obligationer (”Coco”) – investeringar i denna specifika typ av obligation kan resultera i väsentliga förluster för delfonden baserat på vissa utlösande händelser. Förekomsten av dessa utlösande händelser skapar en annan typ av risk än traditionella obligationer och kan mer sannolikt resultera i en partiell eller total värdeförlust, eller alternativt kan de konverteras till aktier i det emitterande företaget som också kan ha lidit en värdeförlust.
Motpartsrisk – en part som delfonden gör transaktioner med kan misslyckas med att uppfylla sina skyldigheter, vilket kan orsaka förluster.
Kreditrisk – om en motpart eller en emittent av en finansiell tillgång som innehas inom delfonden misslyckas med att uppfylla sina betalningsskyldigheter kommer det att ha en negativ inverkan på delfonden.
Förvaringsrisk – insolvens, brott mot omsorgsplikt eller misskötsel från en förvaringsinstituts eller underförvaringsinstituts sida som ansvarar för förvaringen av delfondens tillgångar kan det leda till förlust för delfonden.
Derivatrisk – derivatinstrument är mycket känsliga för förändringar i värdet på den underliggande tillgången de baseras på. Vissa derivat kan resultera i förluster som är större än det ursprungligen investerade beloppet.
Tillväxtmarknadsrisk – tillväxtmarknader bär sannolikt högre risk på grund av lägre likviditet och eventuell brist på tillräckliga finansiella, juridiska, sociala, politiska och ekonomiska strukturer, skydd och stabilitet samt osäkra skattepositioner.
Valutakursrisk – förändringar i växelkurser kan minska eller öka den avkastning en investerare kan förvänta sig att få oberoende av tillgångarnas resultat. Om tillämpligt kan investeringstekniker som används för att försöka minska risken för valutakursförändringar (hedging) vara ineffektiva. Hedging innebär också ytterligare risker i samband med derivat.
Ränterisk – när räntorna stiger faller obligationspriserna, vilket återspeglar investerares förmåga att få en mer attraktiv ränta på sina pengar någon annanstans. Obligationspriserna är därför föremål för ränteförändringar som kan röra sig av ett antal skäl, både politiska och ekonomiska.
Hållbarhetsrisk – en miljömässig, social eller styrningsmässig händelse eller ett förhållande som kan orsaka att delfondens värde sjunker. Exempel på hållbarhetsrisker inkluderar fysiska miljörisker, risker för klimatomställningen, störningar i leveranskedjan, otillbörliga arbetsmetoder, bristande mångfald i styrelsen och korruption.
Likviditetsrisk – delfonden kanske inte alltid hittar en annan part som är villig att köpa en tillgång som delfonden vill sälja, vilket kan påverka delfondens förmåga att möta inlösenförfrågningar på begäran.
Marknadsrisk – värdet på tillgångar i delfonden dikteras vanligtvis av ett antal faktorer, inklusive förtroendenivåerna på den marknad där de handlas.
Operativ risk – väsentliga förluster för delfonden kan uppstå till följd av mänskliga fel, system- och/eller processfel, otillräckliga rutiner eller kontroller.

Fullständig information om riskerna med att investera i fonden finns i fondens prospekt.

Handla GIGU ETF

Goldman Sachs USD Investment Grade Corporate Bond Active UCITS ETF CLASS USD (Dist) (GIGU ETF) är en europeisk börshandlad fond. Denna fond handlas på flera olika börser, till exempel Deutsche Boerse Xetra och London Stock Exchange.

Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel Nordnet, SAVR, DEGIRO och Avanza.

Börsnoteringar

Börs	Valuta	Kortnamn
Borsa Italiana	EUR	GIGU
London Stock Exchange	GBP	GIGP
London Stock Exchange	USD	GIGU
SIX Swiss Exchange	USD	GIGU
XETRA	EUR	GIGU

Fortsätt läsa

Nyheter

UK looking to lift the retail ban on crypto ETPs

Publicerad

1 dag sedan

den

16 juni, 2025

Redaktionen

The UK is shaking up crypto. This month, the Financial Conduct Authority (FCA) proposed lifting its ban on crypto exchange-traded notes for retail investors, a positive step in a global race to regulate digital assets and provide consumer protection.

Key metrics show Bitcoin’s rally isn’t over

Bitcoin is above $100K, and key indicators suggest a growing momentum and a potential for further upside. The Bitcoin Fear & Greed Index sits at 62, reflecting a sentiment that remains near neutral. This lack of extreme greed suggests that the rally may still have room to run in the near term.

Apple wants to enter Circle’s orbit. Why are stablecoins the tech world’s new darling?

Stablecoin issuer Circle made a blockbuster debut on the New York Stock Exchange earlier this month. Now, tech giants like Apple, Meta, and Google are reportedly exploring stablecoin integrations, marking another major step toward merging digital assets with mainstream technology.

Research Newsletter

Each week the 21Shares Research team will publish our data-driven insights into the crypto asset world through this newsletter. Please direct any comments, questions, and words of feedback to research@21shares.com

Disclaimer

The information provided does not constitute a prospectus or other offering material and does not contain or constitute an offer to sell or a solicitation of any offer to buy securities in any jurisdiction. Some of the information published herein may contain forward-looking statements. Readers are cautioned that any such forward-looking statements are not guarantees of future performance and involve risks and uncertainties and that actual results may differ materially from those in the forward-looking statements as a result of various factors. The information contained herein may not be considered as economic, legal, tax or other advice and users are cautioned to base investment decisions or other decisions solely on the content hereof.

Fortsätt läsa