Att välja rätt placering som ger dig en god riskjusterad avkastning är inte lätt. Att ta hand om premiepensionen själv är däremot inte svårt. Du loggar enklast in på www.pensionsmyndigheten.se med hjälp av BankID eller Mobilt BankID. En översikt över dina innehav får du under fliken ”Fondportfölj”. Antalet fonder kan maximalt uppgå till fem stycken. Ifall du vill byta eller lägga till fonder, går du in under fliken ”Byta Fonder” och ”Sök och välj fonder”. Ska du välja någon av UB:s realtillgångsfonder hittar du dem genom att söka på ”UB Fondbolag”.
UB:s fonder i premiepensionssystemet
UB Fondbolag erbjuder en väldiversifierad och kostnadseffektiv exponering mot realtillgångar genom fyra fastighets- och två infrastrukturfonder som är valbara i premiepensionssystemet. Fonderna har varierande geografiskt fokus med tonvikt på bolag som uppvisar starka kassaflöden, låg risk och hög direktavkastning. Fastighetsfonderna är REIT-aktiefonder, vilket innebär att de placerar i börsnoterade bolag med REIT status som befriats från bolagsskatt och därför beskattas utdelningen inte dubbelt som för vanliga börsbolag.
UB:s tillgängliga fonder i premiepensionssystemet är följande:
Allokera 20 till 25 procent av Din PPM portfölj till realtillgångar!
I rådande lågräntemiljö och med den långa placeringshorisont som de flesta sparare i premiepensionssystemet har, anser vi att allokeringen mot reala tillgångar bör ligga mellan 20-25%. Mot bakgrunden av att varje investerare högst kan välja fem fonder, bör därför lämpligen två av dessa vara realtillgångsfonder, förslagsvis en med fokus på infrastruktur och en med exponering mot REITs. Realtillgångsfonderna utgör samtidigt ett inflationsskydd i pensionsportföljen då reala tillgångar förväntas öka i värde ifall av stigande inflation. De flesta bolagen i våra fonder har en hög direktavkastning och fluktuerar vanligtvis mindre än marknaden som helhet, vilket gör detta till en placering med låg risk.
REIT-fonderna förvaltas av UB Fondbolag Ab och portföljförvaltare är UB Real Asset Management Ab. Bolagen ingår i United Bankers –koncernen. Det finns inga garantier för att en investering i fonden ger avkastning, trots en positiv utveckling på de finansiella marknaderna. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att man får tillbaka hela eller delar av det insatta kapitalet. Avseende fonder bör investeraren grunda sina investeringsbeslut på fondernas officiella faktablad samt stadgar. Faktablad och informationsbroschyrer (prospekt) för alla fonder förvaltade av UB Fondbolag Ab finns tillgängliga hos UB Fondbolag Ab och på www.unitedbankers.se.
iShares MSCI USA Climate Transition Aware UCITSETF USD (Acc) (UCTA ETF) med ISIN IE000MGAVJV3, försöker spåra MSCI USA Transition Aware Select-index. MSCI USA Transition Aware Select-index spårar amerikanska aktier. Indexet är utformat för att representera företag som bidrar till klimatomställningen. Aktierna som ingår filtreras enligt ESG-kriterier (miljö, social och bolagsstyrning). Moderindex är MSCI USA-index.
Den börshandlade fondens TER (total cost ratio) uppgår till 0,07 % p.a. iShares MSCI USA Climate Transition Aware UCITSETF USD (Acc) är den billigaste och största ETF som följer MSCI USA Transition Aware Select-index. ETFen replikerar det underliggande indexets prestanda genom fullständig replikering (köper alla indexbeståndsdelar). Utdelningarna i ETFen ackumuleras och återinvesteras.
iShares MSCI USA Climate Transition Aware UCITSETF USD (Acc) är en mycket liten ETF med tillgångar på 3 miljoner euro under förvaltning. Denna ETF lanserades den 11 juni 2024 och har sin hemvist i Irland.
Investeringsmål
Fonden strävar efter att uppnå en total avkastning på din investering, genom en kombination av kapitaltillväxt och inkomst på fondens tillgångar, vilket återspeglar avkastningen från MSCI USA Transition Aware Select Index, fondens jämförelseindex (”Index”).
Goldman Sachs Alpha Enhanced Japan Equity Active UCITSETF förvaltas aktivt och investerar huvudsakligen i japanska företag eller de som genererar merparten av sina intäkter i Japan. Förvaltningsteamet använder en kvantitativ flerfaktormetod för att välja ut företag, med hänsyn till ESG-kriterier för att stödja övergången till en koldioxidsnål ekonomi.
Namn
ISIN Kortnamn
Avgift
Utdelnings- policy
Goldman Sachs Alpha Enhanced Japan Equity Active UCITSETF – Class JPY (Acc.)
Produktutbudet inom Deutsche Börses ETF- och ETP-segment omfattar för närvarande totalt 2 424 ETFer, 200 ETCer och 257 ETNer. Med detta urval och en genomsnittlig månatlig handelsvolym på cirka 23 miljarder euro är Xetra den ledande handelsplatsen för ETFer och ETPer i Europa.
iShares S&P 500 3% CappedUCITSETF USD (Acc) (SP3C ETF) med ISIN IE000YIXESS9, syftar till att följa S&P 500 3% Capped-indexet. S&P 500 3% Capped-indexet följer företagen i S&P 500-indexet och tillämpar en övre gräns på 3 procent för viktningen av enskilda företag. S&P 500-indexet följer de 500 största amerikanska aktierna.
Den börshandlade fondens totala kostnadskvot (TER) uppgår till 0,20 % per år. iShares S&P 500 3% CappedUCITSETF USD (Acc) är den enda ETFen som följer S&P 500 3% Capped-indexet. ETFen replikerar det underliggande indexets utveckling genom fullständig replikering (genom att köpa alla indexkomponenter). Utdelningarna i ETFen ackumuleras och återinvesteras.
Den börshandlade fonden lanserades den 14 april 2025 och har sitt säte i Irland.
Varför SPC3?
Syftar till att investera så långt det är möjligt och praktiskt möjligt i de aktier (t.ex. aktier) som utgör indexet.
Syftar till att mäta resultatet för värdepapper inom S&P 500-indexet (”moderindexet”) med ett tak på 3 % för varje företags vikt inom indexet.
Moderindexet mäter resultatet för 500 aktier från amerikanska toppföretag i ledande branscher i den amerikanska ekonomin som uppfyller S&P:s kriterier för storlek, likviditet och fritt flytande aktier.
Investeringsmål
Fonden syftar till att uppnå en totalavkastning, genom en kombination av kapitaltillväxt och inkomst på fondens tillgångar, som återspeglar avkastningen på S&P 500 3% Capped Index, fondens jämförelseindex.
Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel Nordnet, SAVR, DEGIRO och Avanza.