Följ oss

Nyheter

Har din fond stigit med 100 procent?

Publicerad

den

Har din fond stigit med 100 procent?

Se upp säger aktiestrategerna. Brett Arends beskrev nyligen detta fenomen och tog upp riskerna med detta. Fonder som fördubblas varje år kommer sannolikt att utvecklas dåligt efteråt, säger historien. När det gäller att investera är det inte hur mycket du tjänar som räknas, det är hur mycket du behåller. Om du har turen att inneha en av de fonder som fördubblades eller bättre förra året, var inte blyg för att ta hem några av dina vinster in din fond stigit kraftigt.

Det här är inte bara en fråga om sunt förnuft eller försiktighet utan något som backas upp av en viss statistik. Jeffrey Ptak, strateg på fondanalysföretaget Morningstar, har tittat på alla fonder och börshandlade fonder sedan 1990 som lyckades öka med minst 100 procent under ett år.

Vad hände vanligtvis sedan?

Det är inte bra. Under de närmaste tre åren förlorade den genomsnittliga fonden mer än 40 procent. Hoppsan. Bara under det första året förlorade snittfonden 10 procent. OK, låt oss titta den dotcom-formade elefanten i rummet. Huvuddelen av dessa fonder ökade mer än 100% under wacko dot-com-bubblan 1999 och kollapsade därefter med samma bubbla. De står för 88 av de 123 fonderna i Ptaks analys.

Förra året ökade 18 fonder med mer än 100% – mestadels fonder koncentrerade till go-go-sektorerna med en spektakulär mani. Är vi i en annan bubbla med dot-com-typ? Även om vi utesluter dot-com-fonderna från Ptaks siffror följde de återstående fonder sällan upp ett spektakulärt år med hundra procents avkastning. I genomsnitt var deras avkastning i genomsnitt 3,3% under de närmaste tre åren.

Var försiktig med vinnarna

Vetenskapen om beteendefinansiering – liksom logik – säger att vi ska vara försiktiga med alla investeringsklasser som går för bra, för snabbt. När väl framgången är välkänd lockar den de sena pengarna och de dumma pengarna, vilket vanligtvis driver priser utöver vad som möjligen kan motiveras av fundamenta.

Peter Bennett brukade kalla detta golfbanetestet. När pensionsfondsförvaltare, fondförvaltare och andra investerare skryter med varandra på golfbanan om alla pengar de tjänar i den senaste heta tillgångsklassen, sa han, var det dags att sälja.

Momentum får dem att stiga till högt på väg upp och att falla för långt på väg tillbaka. Det är 41 år sedan Yales berömda finansprofessor Robert Shiller, nu nobelpristagare, visade detta matematiskt. Aktiemarknaderna stiger och faller mycket mer än vad som händer i de underliggande företagen kunde förklara, visade han.

Morningstar’s Ptak uppskattar att bland de 18 fonder som fördubblades eller bättre förra året handlas det genomsnittliga aktien i deras portfölj till en wacko 90 gånger prognos per aktie. Genomsnittet för S&P 500 SPX är drygt 20 gånger, beräknar han.

De som är ovilliga att ta ut pengar har många mindre dramatiska alternativ. Det ena är att ta hem vinster och återbalansera i steg, till exempel över flera månader. Ett annat är att ta ut din ursprungliga insats och bara hålla dina ”vinster” investerade. Detta leder till en lycklig omständighet där du, på sätt och vis, ”spelar med husets pengar.”

Oavsett vad du gör, här är en sak som aldrig är fel. Ta en titt på hur mycket av din portfölj som nu är koncentrerad till en sådan fonden. Och fråga dig själv om det verkligen är vettigt.

Fortsätt läsa
Annons
Klicka för att kommentera

Skriv en kommentar

Din e-postadress kommer inte publiceras. Obligatoriska fält är märkta *

Nyheter

USBG ETF företagsobligationer från hela världen hedgade i dollar

Publicerad

den

Amundi Global Corporate Bond UCITS ETF USD Hedged Dist (USBG ETF) med ISIN LU2996613266, strävar efter att följa Bloomberg Global Aggregate Corporate (USD Hedged) index. Bloomberg Global Aggregate Corporate (USD Hedged) index följer företagsobligationer utfärdade av företag världen över. Rating: Investment Grade. Valutasäkrad mot US-dollar (USD).

Amundi Global Corporate Bond UCITS ETF USD Hedged Dist (USBG ETF) med ISIN LU2996613266, strävar efter att följa Bloomberg Global Aggregate Corporate (USD Hedged) index. Bloomberg Global Aggregate Corporate (USD Hedged) index följer företagsobligationer utfärdade av företag världen över. Rating: Investment Grade. Valutasäkrad mot US-dollar (USD).

Den börshandlade fondens TER (total expense ratio) uppgår till 0,17 % per år. Amundi Global Corporate Bond UCITS ETF USD Hedged Dist är den billigaste ETFen som följer Bloomberg Global Aggregate Corporate (USD Hedged) index. ETFen replikerar det underliggande indexets resultat genom urvalsteknik (genom att köpa ett urval av de mest relevanta indexkomponenterna). Ränteintäkterna (kupongerna) i denna ETF fördelas till investerarna (årligen).

Amundi Global Corporate Bond UCITS ETF USD Hedged Dist är en mycket liten ETF med 13 miljoner euro förvaltade tillgångar. Den börshandlade fonden lanserades den 27 mars 2025 och har sitt säte i Luxemburg.

Investeringsmål

Amundi Global Corporate Bond UCITS ETF USD Hedged Dist strävar efter att så nära som möjligt, oavsett om trenden är stigande eller fallande, replikera resultatet för Bloomberg Global Aggregate Corporate Index (indexet), och att minimera spårningsfelet mellan delfondens substansvärde och indexets resultat. Den förväntade nivån av spårningsfelet, under normala marknadsförhållanden, anges i delfondens prospekt.

Handla USBG ETF

Amundi Global Corporate Bond UCITS ETF USD Hedged Dist (USBG ETF) är en europeisk börshandlad fond. Denna fond handlas på flera olika börser, till exempel Deutsche Boerse Xetra.

Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel  Nordnet, SAVR, DEGIRO och Avanza.

Börsnoteringar

BörsValutaKortnamn
XETRAUSDUSBG

Största innehav

Denna fond använder fysisk replikering för att följa indexets resultat.

NamnValutaVikt %Sektor
ANHEUSER BUSCH 4.9% 01/02/2046USD0,06 %Dagligvaror
CVS HEALTH CO 5.05% Mar48USD0,05 %Health Care
T-MOBILE USA 3.875% Apr30USD0,05 %Kommunikations-
tjänster
GOLDMAN SACHS 6.75% Oct37USD0,05 %Finans
BANK OF AMER VAR Dec28USD0,04 %Finans
PFIZER INVSTM 5.3% May53USD0,04 %Health Care
BANK OF AMER VAR Jul27USD0,04 %Finans
ANHEUSER-BUSC 4.7% Feb36USD0,04 %Dagligvaror
BOEING CO 5.805% May50USD0,04 %Industri
BANK OF AMER VAR Jan35USD0,04 %Finans

Innehav kan komma att förändras

Fortsätt läsa

Nyheter

De bästa börshandlade fonderna för FTSE 100

Publicerad

den

FTSE 100 är Storbritanniens största aktiemarknadsindex. Den spårar de 100 största brittiska företagen. FTSE 100-indexet väger sina beståndsdelar med fritt flytande marknadsvärde.

FTSE 100 är Storbritanniens största aktiemarknadsindex. Den spårar de 100 största brittiska företagen. FTSE 100-indexet väger sina beståndsdelar med fritt flytande marknadsvärde. ETF-investerare kan dra nytta av kursvinster och utdelningar av FTSE 100-beståndsdelarna. För närvarande spåras FTSE 100-indexet av elva olika börshandlade fonder för FTSE 100 som har årliga förvaltningsavgifter på mellan 0,07 och 0,20 procent per år.

Den billigaste börshandlade fonderna för FTSE 100

NamnValutaISINKortnamnAvgift
HSBC FTSE 100 UCITS ETF GBPGBPIE00B42TW061H4ZB0,07%
iShares Core FTSE 100 UCITS ETF (Dist)GBPIE0005042456IUSZ0,07%
iShares Core FTSE 100 UCITS ETF GBP (Acc)GBPIE00B53HP851SXRW0,07%
Invesco FTSE 100 UCITS ETFGBPIE00B60SWT88S1000,09%
Vanguard FTSE 100 UCITS ETF (GBP) AccumulatingGBPIE00BFMXYP42VUKG0,09%
Vanguard FTSE 100 UCITS ETF DistributingGBPIE00B810Q511VUKE0,09%
Xtrackers FTSE 100 UCITS ETF 1CGBPLU0838780707XDUK0,09%
Xtrackers FTSE 100 UCITS ETF Income 1DGBPLU0292097234DBXX0,09%
Amundi FTSE 100 UCITS ETF AccGBPLU1650492173L1000,14%
Amundi FTSE 100 UCITS ETF DistGBPLU1650492256100D0,14%
UBS ETF (LU) FTSE 100 UCITS ETF (GBP) A-disGBPLU0136242590UIM30,20%

Olika index kan ge olika utveckling

Att olika index kan ge olika resultat är klart. Ett av de mest klassiska exemplen på detta är S&P 500 och Nasdaq-100 i USA. Båda två är så kallade benchmarks som ofta nämns i nyheterna, men de spårar olika saker.

När det gäller brittiska large caps så finns det ett enda index, FTSE 100. Den som överväger att investera i någon av dessa fonder har det således lätt.

Finns det sedan flera olika börshandlade fonder som täcker samma index eller segment är det förvaltningskostnaden som avgör. När det gäller FTSE 100 ETFer är skillnad relativt liten, mer korrekt 0,13 procent är skillnaden mellan den billigaste av dessa börshandlade fonder, HSBCs och iShares Core ETFer och den dyraste, UBS ETF (LU) FTSE 100 UCITS ETF (GBP) A-dis som UBS erbjuder.

Antar vi att dessa fonder ger samma avkastning kommer den som har lägst avgift att utvecklas bäst, allt annat lika. Grundregeln är alltså, betala aldrig för mycket då detta kommer att äta upp din avkastning.

Investera i FTSE 100 med hjälp av börshandlade fonder

Nedan har vi listat börshandlade fonder som spårar FTSE 100. Utöver dessa ETFer finns många andra typer av börshandlade fonder som valt att investera i Storbritannien.

För ytterligare information om respektive börshandlad fond klicka på kortnamnet för att se alla de artiklar som återfinns på denna sida som behandlar dessa ETFer.

En jämförelse mellan olika FTSE 100 ETFer

Förutom avkastning finns det ytterligare viktiga faktorer att tänka på när du väljer en FTSE 100 ETF. För att ge ett bra beslutsunderlag hittar du en lista över alla FTSE 100 ETFer med information om kostnad, vinstanvändning, fondens hemvist och replikeringsmetod.

Emittent
ISIN
Avgift %UtdelningspolicyHemvistReplikeringsmetod
iShares Core FTSE 100 UCITS ETF (Dist)
IE0005042456
0,07%UtdelandeIrlandFysisk replikering
Vanguard FTSE 100 UCITS ETF Distributing
IE00B810Q511
0,09%UtdelandeIrlandFysisk replikering
iShares Core FTSE 100 UCITS ETF GBP (Acc)
IE00B53HP851
0,07%AckumulerandeIrlandFysisk replikering
Vanguard FTSE 100 UCITS ETF (GBP) Accumulating
IE00BFMXYP42
0,09%AckumulerandeIrlandFysisk replikering
HSBC FTSE 100 UCITS ETF GBP
IE00B42TW061
0,07%UtdelandeIrlandFysisk replikering
Amundi FTSE 100 UCITS ETF Acc
LU1650492173
0,14%AckumulerandeLuxemburgOfinansierad swap
Amundi FTSE 100 UCITS ETF Dist
LU1650492256
0,14%UtdelandeLuxemburgOfinansierad swap
UBS ETF (LU) FTSE 100 UCITS ETF (GBP) A-dis
LU0136242590
0,20%UtdelandeLuxemburgFysisk replikering
Xtrackers FTSE 100 UCITS ETF Income 1D
LU0292097234
0,09%UtdelandeLuxemburgFysisk replikering
Xtrackers FTSE 100 UCITS ETF 1C
LU0838780707
0,09%AckumulerandeLuxemburgFysisk replikering
Invesco FTSE 100 UCITS ETF
IE00B60SWT88
0,09%AckumulerandeIrlandOfinansierad swap

Fortsätt läsa

Nyheter

VIRNEAR ETP spårar kryptovalutan NEAR

Publicerad

den

Virtune Staked NEAR ETP (VIRNEAR ETP) med ISIN SE0025837735, är en fysiskt ppubackad börshandlad produkt (ETP) som sömlöst kombinerar exponering mot NEAR med fördelarna av staking. Genom att inkludera staking möjliggör denna ETP för investerare att generera ytterligare avkastning på sin NEAR-investering. Detta möjliggörs genom en transparent och fysiskt backad struktur med institutionell säkerhetsnivå.

Virtune Staked NEAR ETP (VIRNEAR ETP) med ISIN SE0025837735, är en fysiskt ppubackad börshandlad produkt (ETP) som sömlöst kombinerar exponering mot NEAR med fördelarna av staking. Genom att inkludera staking möjliggör denna ETP för investerare att generera ytterligare avkastning på sin NEAR-investering. Detta möjliggörs genom en transparent och fysiskt backad struktur med institutionell säkerhetsnivå.

Varför välja ETP:er framför direkta kryptoinvesteringar?

Virtunes Börshandlade Produkter (ETPer) erbjuder ett säkert och reglerat sätt att få 1:1 exponering mot kryptotillgångar som NEAR, utan komplexiteten av direkt ägande. Med förenklad skatterapportering, förvaring med institutionell säkerhetsnivå, och handel genom din lokala nätmäklare eller bank, är ETP:er ett attraktivt alternativ för investerare som söker ett enkelt och säkert sätt att investera i kryptotillgångar.

Det enklaste sättet

Virtunes ETPer handlas direkt på reglerade börser lika enkelt som att handla en aktie via din nätmäklare eller bank, utan behov av digitala plånböcker, privata nycklar eller krypto-börser.

Skattefördelar

Investering i krypto genom ETPer förenklar ofta skatterapporteringen, eftersom de behandlas som traditionella värdepapper, vilket minskar komplexiteten att spåra enskilda krypto-transaktioner.

Alla dina investeringar samlade på en plats

Integrera dina krypto-investeringar enkelt i din traditionella portfölj. Detta förenklar analys, diversifiering och den övergripande hanteringen av dina investeringar, vilket ger dig mer kontroll och klarhet över din finansiella tillväxt.

Institutionell säkerhetsnivå

Virtunes ETPer är 100% fysiskt backade. Som en reglerad kapitalförvaltare inom krypto erbjuder Virtune en högre nivå av säkerhet och skydd jämfört med att hålla krypto direkt i personliga plånböcker.

Ytterligare investerarskydd

Virtune använder en Säkerhetsagent vars syfte är att skydda och representera investerarna i våra produkter. Kryptotillgångarna förvaras separat i cold storage (offline) hos Virtunes förvaringsinstitut Coinbase.

4%extra årlig avkastning genom staking

Med Virtune Staked NEAR, får du en extra årlig avkastning utöver NEARs egen utveckling. Den extra avkastningen genom staking tillförs och reflekteras i ETPens pris på daglig basis.

Virtune använder non-custodial staking, vilket innebär att Virtune stakar direkt från cold storage. Detta säkerställer att Virtune under inga omständigheter överför kryptotillgångar till en tredje part utanför Virtunes kontroll.

Exempel

Initial investering: 100 NEAR

Årlig stakingbelöning: 4%

Årlig avgift: 1,49%

Investering efter ett år: 102,51 NEAR

Ovanstående siffror är endast för illustrativa ändamål.

Tekniken som möjliggör framtidens AI

NEAR Protocol (NEAR) är en blockkedjeplattform med fokus på att möjliggöra AI-drivna lösningar. NEAR kombinerar användarvänliga utvecklingsverktyg med kraftfull infrastruktur för att stödja nästa generation av intelligenta applikationer.

Produktinformation

Avgift1,49%
BloombergVIRNEAR SS
ISINSE0025837735
EmittentVirtune AB (Publ)
WKNA4APTM
Startdatum2025-08-18

Handla VIRNEAR ETP

Virtune Staked NEAR ETP (VIRNEAR ETP) är en europeisk börshandlad produkt som handlas på bland annat Nasdaq Stockholm.

Det betyder att det går att handla andelar i denna ETP genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel  Nordnet, SAVR, Levler, DEGIRO och Avanza.

Börsnoteringar

BörsValutaKortnamn
Nasdaq StockholmSEKVIRNEAR

Fortsätt läsa

21Shares

Prenumerera på nyheter om ETFer

* indicates required

21Shares

21Shares

Populära