Om du vill investera i fastigheter eller vill diversifiera din portfölj är REIT ETFer ett utmärkt sätt att få exponering mot de globala och brittiska fastighetsmarknaderna.
Real Estate Investment Trusts (REITs) är företag som direkt äger, driver eller finansierar inkomstbringande fastigheter. De väljer att investera i fastigheter som köpcentra, hotell, kontorsbyggnader etcetera snarare än bostäder. De kan handlas på börsen och de samlar investerarnas pengar i diversifierade innehav vilket gör att de kan betraktas som fastighetsfonder även om det inte är en helt korrekt beskrivning.
Hur fungerar REITs?
REITs är ett internationellt erkänt investeringsinstrument, som först etablerades i USA 1960, med målet att bredda deltagandet i fastigheter som en tillgångsklass. Storbritannien dök upp lite sent till spelet och antog REIT-lagstiftningen 2007. Sverige har inte motsvarande lagstiftning. Kvalificeringskriterierna för REIT-status varierar beroende på territorium men generellt måste ett företag:
Investera minst 75 procent av sina tillgångar i fastigheter.
Tjäna minst 75 procent av vinsten från fastighetshyra, ränta på bolån eller från fastighetsförsäljningar.
Betala ut minst 90 procent av den skattepliktiga inkomsten som utdelning till aktieägarna.
Ha inte mer än 50 procent av sina aktier som innehas av 5 eller färre aktieägare.
I Storbritannien måste fastighetsuthyrningen omfatta minst tre (3) fastigheter och ingen enskild fastighet får stå för mer än 40 procent av densamma.
I utbyte drar REITs nytta av en godartad skatteordning. Till exempel betalar inte brittiska REITs bolagsskatt eller kapitalvinstskatt på sina fastighetsinvesteringar, till skillnad från mindre effektiva, äldre investeringsverktyg som fastighetsbolag och Property Unit Trusts. Som ett resultat har majoriteten av alla äldre brittiska fastighetsbolag konverterat till REITs enligt British Property Federation.
Precis som med aktiefonder finns det olika typer av REIT. Vissa är stora med mycket diversifierade portföljer medan andra är specialiserade på en viss typ av fastigheter. Till exempel fokuserar vissa REIT på självlagring, eller läkarmottagningar eller små affärsenheter. De flesta av REITs är kända som equity REITS och investerar direkt i deras fastigheter. Mortgage REITs tillhandahåller bolån till fastighetsägare eller köper inteckningsskyddade värdepapper (MBS), medan hybrid REITs blandar de två tillvägagångssätten.
Varför är REITs bättre än att investera direkt i fastigheter?
REITs kan noteras och handlas på aktiemarknaden precis som andra börshandlade värdepapper. Det gör REITs mycket likvida i jämförelse med enskilda fastigheter som kan ta en lång tid att köpa eller sälja – vilket alla husägare kan vittna om. Illikviditet har ofta varit ett problem även för de börsnoterade fastighetsbolagens fordon. Deras struktur har tvingat vissa att begränsa inlösen under tider av stress och låsa in investerare eftersom företaget inte kunde avveckla sina innehav snabbt nog.
Som poolade investeringsinstrument har REITs den finansiella styrkan att investera i flera fastigheter, medan små investerare tvingas placera alla sina satsningar på en enda fastighet på en enda marknad om de investerar direkt. Du kan också investera i en globalt diversifierad REIT ETF för bara några hundralappar i motsats till de miljoner du skulle behöva köpa in i en enda centralt belägen fastighet.
Dessutom behöver du inte bli expert på planering, finansiering, utveckling och underhåll av fastigheter när du kan lägga ut allt detta till en REITens ledningsgrupp.
Hur passar REITs in i min portfölj?
Genom att inkludera REITs i din tillgångsallokering kan du minska risken för din portfölj med hjälp av diversifiering.
REITs används också i stor utsträckning av investerare som är intresserade av hög direktavkastning. REIT-kravet att föra över 90 procent av vinsten som utdelning, plus det faktum att många hyresgäster långtidshyresavtal, gör REITs till en användbar inkomstkälla.
Hur väljer jag REIT ETF:er?
REIT ETFer erbjuder samma fördelar som andra typer av ETFer: ett enkelt, transparent, prisvärt sätt att investera i en handelbar korg med värdepapper.
REIT ETFer spårar REIT-aktieindex så att du kan dra nytta av avkastningen på hela fastighetsmarknader istället för att satsa gården på ett fåtal fastighetsbolag. Dessutom har internationellt erkännande av REITs möjliggjort utvecklingen av billiga globala fastighets-ETFer.
Om du föredrar internationell exponering och potential för starkare avkastning, titta på FTSE EPRA/NAREIT Developed Dividend+ Index.
Om du är säker på de långsiktiga utsikterna för den brittiska marknaden, undersök då FTSE EPRA/NAREIT United Kingdom Index.
Naturligtvis är det viktigt att undersöka sammansättningen av de index som spåras av dina börshandlade fonder.
De 10 största fastighets-ETFerna på marknaden
Tabellen nedan visar de största fastighets-ETF:erna som är tillgängliga för europeiska investerare.
Att investera i cybersäkerhet, eller cyber security som det heter på engelska, är ett tema som har blivit allt mer populärt de senaste åren. När detta skrivs finns det inte mindre än åtta olika index, som spåras av nio olika ETFer för den som vill ha en exponering mot detta segment. Avgiften på dessa ETFer ligger mellan 0,40 och 0,69 procent per år.
De pågående framstegen inom digitalisering och informationsteknologi öppnar för nya möjligheter i näringslivet. Det är dock också förenat med risker: Ökad automatisering och digitala nätverk gör företag mer sårbara för tekniska störningar och hackerattacker. Därför är cybersäkerhet av yttersta vikt och oumbärlig i stora delar av ekonomin.
Företag som tillhandahåller teknik och tjänster inom det området drar nytta av denna utveckling. Därför är det inte förvånande att investerare har identifierat cybersäkerhet som en megatrend. En investering i cybersäkerhet är den bästa och mest kostnadseffektiva med ETFer.
Denna investeringsguide hjälper dig att välja de bästa ETF:s spårningsindex för cybersäkerhet. För närvarande finns det 8 index som spåras av ETFer.
Cybersäkerhets-ETFer i jämförelse
När man väljer en cybersäkerhets-ETF bör man överväga flera andra faktorer utöver metodiken för det underliggande indexet och prestanda för en ETF. För bättre jämförelse hittar du en lista över alla cybersäkerhets-ETFer med information om kostnad, utdelningspolicy, hemvist och replikeringsmetod.
Ovanstående Cybersäkerhets-ETFer går att handla på flera olika börser. De är alla är en europeiska börshandlade fonder. Dessa fond handlas på flera olika börser, till exempel Deutsche Boerse Xetra och London Stock Exchange. Observera att det finns undantag.
Det betyder att det går att handla andelar i de flesta av dessa ETFer genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel DEGIRO, Nordnet, Aktieinvest och Avanza.
iShares iBonds Dec 2028 Term EUR Corporate Crossover UCITSETF EUR (Acc) (I28X ETF) med ISIN IE0003HV7CS6, strävar efter att följa Bloomberg MSCI December 2028 Maturity EUR Corporate Crossover ESG Screened-indexet. Bloomberg MSCI December 2028 Maturity EUR Corporate Crossover ESG Screened-indexet följer eurodenominerade företagsobligationer.
Indexet återspeglar inte ett konstant löptidsintervall (som är fallet med de flesta andra obligationsindex). Istället ingår endast obligationer som förfaller under det angivna året (här: 2028) i indexet. Indexet består av ESG-granskade (miljömässiga, sociala och styrningsmässiga) företagsobligationer. Rating: Blandad. Löptid: 2028 (ETFen kommer att stängas i december 2028).
Den börshandlade fondens totala kostnadskvot (TER) uppgår till 0,20 % per år. iShares iBonds Dec 2028 Term EUR Corporate Crossover UCITSETF EUR (Acc) är den enda ETF som följer Bloomberg MSCI December 2028 Maturity EUR Corporate Crossover ESG Screened-indexet. ETFen replikerar det underliggande indexets resultat genom urvalsteknik (genom att köpa ett urval av de mest relevanta indexkomponenterna). Ränteintäkterna (kupongerna) i ETFen ackumuleras och återinvesteras.
iShares iBonds Dec 2028 Term EUR Corporate Crossover UCITSETF EUR (Acc) är en mycket liten ETF med 17 miljoner euro i förvaltningstillgångar. Denna ETF lanserades den 8 oktober 2025 och har sitt säte i Irland.
Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel Nordnet, SAVR, DEGIRO och Avanza.
BNP Paribas Easy MSCI USA UCITSETF EUR Acc (ESAR ETF) med ISIN IE000M46QA27, syftar till att följa MSCI USA-indexet i euro. MSCI USA-indexet följer de ledande aktierna på den amerikanska marknaden.
Den börshandlade fondens totala kostnadskvot (TER) uppgår till 0,04 % per år. ETFen replikerar det underliggande indexets utveckling genom fullständig replikering (genom att köpa alla indexkomponenter). Utdelningarna i ETFen ackumuleras och återinvesteras.
BNP Paribas Easy MSCI USA UCITSETF EUR Accär en mycket liten ETF med 15 miljoner euro i förvaltningstillgångar. Denna ETF lanserades den 14 januari 2026 och har sitt säte i Irland.
Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel Nordnet, SAVR, DEGIRO och Avanza.
Nyheter2 veckor sedan
Nyheter3 veckor sedan
Nyheter4 dagar sedan