Följ oss

Nyheter

Shariah-kompatibla investeringar allt populärare hos investerare

Publicerad

den

Shariah-kompatibla investeringar allt populärare hos investerare

Investerare tittar alltmer på sharia-kompatibla fonder, men avkastningen är fortfarande viktigare än religion för kapitalförvaltarna.

Marknaden för Shariah-kompatibla investeringar har ökat stadigt de senaste åren och privata banker och asiatiska investerare börjar utveckla en smak för tillgångsklassen. I slutet av 2017 hade de sharia-kompatibla tillgångarna under förvaltning (AUM) för fonder nått 59,3 miljarder dollar, enligt analysföretaget Cerulli Associates.

Asien stod för 30,8 miljarder dollar av summan, främst ledd av utvecklingen i Sydostasien. I själva verket visade Cerullis forskning att Shariah-grossistfonder för malaysiska individer (high-net-worth individuals eller HNWI) i Malaysia ökade sin AUM med 23% mellan 2013 och 2017 på en sammansatt årlig tillväxt.

Ökningen översteg tillväxttakten för andra fondsegment, såsom konventionella fondandelar, konventionella grossistfonder och Shariah-fondandelar, enligt Chin Chin Quah, biträdande direktör på Cerulli.

”Det är sannolikt en kombination av skäl: en låg baseffekt, liksom de medel som uppfyller likviditets- och inkomstbehovet för vissa malaysiska företag och HNWI,” sa hon.

Indonesien verkar också komma ikapp. År 2015 underlättade regeringen reglerna för fondbranschen, vilket gjorde det möjligt för förvaltare att helt investera i utländska tillgångar. Som ett resultat fanns det nio utlandsinvesterade fonder i Indonesien i slutet av förra året, och de såg sitt AUM stiga med totalt 800 procent under 2017. ’Med detta sagt tror jag att de flesta investerare – detaljhandel och HNWI inkluderade – satsar på avkastning framför religion, sa Quah.

Privata banker med på tåget

Azzady bin Jamaluddin, på Maybank Islamic Berhad, har sett en liknande efterfrågan på avkastning. ”I slutändan vill investerare ha goda resultat, och om vi kan visa att det skulle vara bättre att få avkastning och göra bra samtidigt”, sa han.

Sju procent av bankens fonder AUM är för närvarande sharia-kompatibla och enligt Azzady kräver Maybank Private Wealths asiatiska och Mellanöstern muslimska kunder ännu mer sofistikerade sharia-kompatibla investeringsprodukter.

Maybanks förmögna kunder kan för närvarande lägga in sina pengar på bankens islamiska investeringskonton, som huvudsakligen investerar i detaljhandel och icke-detaljhandel som finansieras av Maybank. Räkenskaperna baseras på begreppet ”mudarabah” – eller vinstdelning – mellan kunden och banken och kan variera från låg- till högriskinvesteringar.

Den malaysiska privatbanken erbjuder också investeringar i sukuk, aktier, blandade tillgångar och penningmarknader.

Azzady, med hänvisning till medierapporter, sa att tillgångsfinansiering och sukuk har varit de viktigaste drivkrafterna för efterfrågan på islamisk bankverksamhet i Gulf Cooperation Council (GCC). Sukuk-obligationer är islamiska finansiella certifikat som undviker räntebetalningar eftersom de är förbjudna enligt islamisk lag, och Malaysia är centrum för emissionen av sukuk-obligationer i Asien.

Enligt det malaysiska kreditvärderingsföretaget RAM Ratings ökade Malaysia sin sukukemission med 800 miljoner dollar till 19,4 miljarder dollar under de första sex månaderna 2018, vid en tidpunkt då den globala sukukemissionen minskade med 5,2% till 50,3 miljarder dollar.

Den schweiziska privatbanken Lombard Odier inkluderar också sukuk-möjligheter i sitt nyligen lanserade Shariah-kompatibla diskretionära mandat för kunder i GCC-länderna.

Mandatet, certifierat som Shariah-kompatibelt i februari, erbjuder strategier med tre risk-/avkastningsprofiler – konservativa, balanserade och tillväxt – och investerar i sukuk- och aktieinvesteringar. Det investerar också i islamiska fonder som är tematiska, till exempel de som är inriktade på fastigheter.

Arnaud Leclercq, chef för de nya marknaderna för Lombard Odier, sa att några av bankens kunder med höga nettovärden i GCC kräver upp till 100% av deras portföljer skall vara Shariah-kompatibla. Som ett resultat har banken varit involverad i islamisk finansiering sedan 2012.

Han sa att Shariah-kompatibel investering också passar naturligt in i bankens ansvarsfulla investeringsstrategi. Aktieinvesteringarna i det nya diskretionära mandatet, som väljs från en lista med höga övertygelser om 30 aktier, återspeglar också dessa principer, tillade han.

”I hjärtat handlar islamisk ekonomi om att säkerställa rättvisa och frånvaro av skada. Socialt ansvarsfulla investeringar har liknande grunder som islamiska investeringar, eftersom investerare som värdesätter dessa lösningar styrs av en moralisk eller etisk kod för ESG-investeringar, säger Leclercq.

Faktum är att vissa produktutvecklare försöker locka ESG-investerare till Shariah-produkter på grund av likheterna i de två formerna av investering. ”Lokala sharia-kompatibla fonder börjar integrera ESG-faktorer för att tilltala de sharia-agnostiska investerarna globalt,” sa Azzady.

Produktgap

Shariah-kompatibel investering, kräver precis som vissa former av ESG, negativ screening. Till exempel kan ESG-fonder och fonder som uppfyller sharia båda utesluta vissa sektorer, aktier och företag, såsom kasinooperatörer, alkohol- eller tobaksföretag.

En sträng screeningprocess är dock en av de faktorer som hindrar tillväxten av sharia-kompatibla tillgångar. ”En av utmaningarna vi får med Shariah / ESG-investeringar är att de begränsar en förvaltares investeringsomfång. Detta kan hämma produktutvecklingen, säger Quah.

Hon noterade att medan Malaysia och Indonesien har mer sharia-kompatibla tillgångar att investera i, kan samma sak inte sägas om andra delar av Asien.

”Så det måste först göras ansträngningar för att fördjupa kapitalmarknaderna och utvidga de olika sharia-kompatibla tillgångarna att investera i,” tillade Quah.

Under tiden kommer Maybank med nya idéer för att locka fler investerare. ”För närvarande har vi inga Shariah-strukturerade produkter och vi är i färd med att utveckla fler Shariah-kompatibla strukturerade investeringsprodukter,” sa Azzady.

”Baserat på feedback från säljpersonalen finns det en efterfrågan på sharia-kompatibla aktierelaterade investeringar.”

Fortsätt läsa
Annons
Klicka för att kommentera

Skriv en kommentar

Din e-postadress kommer inte publiceras. Obligatoriska fält är märkta *

Nyheter

De bästa börshandlade fonderna för FTSE 100

Publicerad

den

FTSE 100 är Storbritanniens största aktiemarknadsindex. Den spårar de 100 största brittiska företagen. FTSE 100-indexet väger sina beståndsdelar med fritt flytande marknadsvärde.

FTSE 100 är Storbritanniens största aktiemarknadsindex. Den spårar de 100 största brittiska företagen. FTSE 100-indexet väger sina beståndsdelar med fritt flytande marknadsvärde. ETF-investerare kan dra nytta av kursvinster och utdelningar av FTSE 100-beståndsdelarna. För närvarande spåras FTSE 100-indexet av elva olika börshandlade fonder för FTSE 100 som har årliga förvaltningsavgifter på mellan 0,07 och 0,20 procent per år.

Den billigaste börshandlade fonderna för FTSE 100

NamnValutaISINKortnamnAvgift
HSBC FTSE 100 UCITS ETF GBPGBPIE00B42TW061H4ZB0,07%
iShares Core FTSE 100 UCITS ETF (Dist)GBPIE0005042456IUSZ0,07%
iShares Core FTSE 100 UCITS ETF GBP (Acc)GBPIE00B53HP851SXRW0,07%
Invesco FTSE 100 UCITS ETFGBPIE00B60SWT88S1000,09%
Vanguard FTSE 100 UCITS ETF (GBP) AccumulatingGBPIE00BFMXYP42VUKG0,09%
Vanguard FTSE 100 UCITS ETF DistributingGBPIE00B810Q511VUKE0,09%
Xtrackers FTSE 100 UCITS ETF 1CGBPLU0838780707XDUK0,09%
Xtrackers FTSE 100 UCITS ETF Income 1DGBPLU0292097234DBXX0,09%
Amundi FTSE 100 UCITS ETF AccGBPLU1650492173L1000,14%
Amundi FTSE 100 UCITS ETF DistGBPLU1650492256100D0,14%
UBS ETF (LU) FTSE 100 UCITS ETF (GBP) A-disGBPLU0136242590UIM30,20%

Olika index kan ge olika utveckling

Att olika index kan ge olika resultat är klart. Ett av de mest klassiska exemplen på detta är S&P 500 och Nasdaq-100 i USA. Båda två är så kallade benchmarks som ofta nämns i nyheterna, men de spårar olika saker.

När det gäller brittiska large caps så finns det ett enda index, FTSE 100. Den som överväger att investera i någon av dessa fonder har det således lätt.

Finns det sedan flera olika börshandlade fonder som täcker samma index eller segment är det förvaltningskostnaden som avgör. När det gäller FTSE 100 ETFer är skillnad relativt liten, mer korrekt 0,13 procent är skillnaden mellan den billigaste av dessa börshandlade fonder, HSBCs och iShares Core ETFer och den dyraste, UBS ETF (LU) FTSE 100 UCITS ETF (GBP) A-dis som UBS erbjuder.

Antar vi att dessa fonder ger samma avkastning kommer den som har lägst avgift att utvecklas bäst, allt annat lika. Grundregeln är alltså, betala aldrig för mycket då detta kommer att äta upp din avkastning.

Investera i FTSE 100 med hjälp av börshandlade fonder

Nedan har vi listat börshandlade fonder som spårar FTSE 100. Utöver dessa ETFer finns många andra typer av börshandlade fonder som valt att investera i Storbritannien.

För ytterligare information om respektive börshandlad fond klicka på kortnamnet för att se alla de artiklar som återfinns på denna sida som behandlar dessa ETFer.

En jämförelse mellan olika FTSE 100 ETFer

Förutom avkastning finns det ytterligare viktiga faktorer att tänka på när du väljer en FTSE 100 ETF. För att ge ett bra beslutsunderlag hittar du en lista över alla FTSE 100 ETFer med information om kostnad, vinstanvändning, fondens hemvist och replikeringsmetod.

Emittent
ISIN
Avgift %UtdelningspolicyHemvistReplikeringsmetod
iShares Core FTSE 100 UCITS ETF (Dist)
IE0005042456
0,07%UtdelandeIrlandFysisk replikering
Vanguard FTSE 100 UCITS ETF Distributing
IE00B810Q511
0,09%UtdelandeIrlandFysisk replikering
iShares Core FTSE 100 UCITS ETF GBP (Acc)
IE00B53HP851
0,07%AckumulerandeIrlandFysisk replikering
Vanguard FTSE 100 UCITS ETF (GBP) Accumulating
IE00BFMXYP42
0,09%AckumulerandeIrlandFysisk replikering
HSBC FTSE 100 UCITS ETF GBP
IE00B42TW061
0,07%UtdelandeIrlandFysisk replikering
Amundi FTSE 100 UCITS ETF Acc
LU1650492173
0,14%AckumulerandeLuxemburgOfinansierad swap
Amundi FTSE 100 UCITS ETF Dist
LU1650492256
0,14%UtdelandeLuxemburgOfinansierad swap
UBS ETF (LU) FTSE 100 UCITS ETF (GBP) A-dis
LU0136242590
0,20%UtdelandeLuxemburgFysisk replikering
Xtrackers FTSE 100 UCITS ETF Income 1D
LU0292097234
0,09%UtdelandeLuxemburgFysisk replikering
Xtrackers FTSE 100 UCITS ETF 1C
LU0838780707
0,09%AckumulerandeLuxemburgFysisk replikering
Invesco FTSE 100 UCITS ETF
IE00B60SWT88
0,09%AckumulerandeIrlandOfinansierad swap

Fortsätt läsa

Nyheter

VIRNEAR ETP spårar kryptovalutan NEAR

Publicerad

den

Virtune Staked NEAR ETP (VIRNEAR ETP) med ISIN SE0025837735, är en fysiskt ppubackad börshandlad produkt (ETP) som sömlöst kombinerar exponering mot NEAR med fördelarna av staking. Genom att inkludera staking möjliggör denna ETP för investerare att generera ytterligare avkastning på sin NEAR-investering. Detta möjliggörs genom en transparent och fysiskt backad struktur med institutionell säkerhetsnivå.

Virtune Staked NEAR ETP (VIRNEAR ETP) med ISIN SE0025837735, är en fysiskt ppubackad börshandlad produkt (ETP) som sömlöst kombinerar exponering mot NEAR med fördelarna av staking. Genom att inkludera staking möjliggör denna ETP för investerare att generera ytterligare avkastning på sin NEAR-investering. Detta möjliggörs genom en transparent och fysiskt backad struktur med institutionell säkerhetsnivå.

Varför välja ETP:er framför direkta kryptoinvesteringar?

Virtunes Börshandlade Produkter (ETPer) erbjuder ett säkert och reglerat sätt att få 1:1 exponering mot kryptotillgångar som NEAR, utan komplexiteten av direkt ägande. Med förenklad skatterapportering, förvaring med institutionell säkerhetsnivå, och handel genom din lokala nätmäklare eller bank, är ETP:er ett attraktivt alternativ för investerare som söker ett enkelt och säkert sätt att investera i kryptotillgångar.

Det enklaste sättet

Virtunes ETPer handlas direkt på reglerade börser lika enkelt som att handla en aktie via din nätmäklare eller bank, utan behov av digitala plånböcker, privata nycklar eller krypto-börser.

Skattefördelar

Investering i krypto genom ETPer förenklar ofta skatterapporteringen, eftersom de behandlas som traditionella värdepapper, vilket minskar komplexiteten att spåra enskilda krypto-transaktioner.

Alla dina investeringar samlade på en plats

Integrera dina krypto-investeringar enkelt i din traditionella portfölj. Detta förenklar analys, diversifiering och den övergripande hanteringen av dina investeringar, vilket ger dig mer kontroll och klarhet över din finansiella tillväxt.

Institutionell säkerhetsnivå

Virtunes ETPer är 100% fysiskt backade. Som en reglerad kapitalförvaltare inom krypto erbjuder Virtune en högre nivå av säkerhet och skydd jämfört med att hålla krypto direkt i personliga plånböcker.

Ytterligare investerarskydd

Virtune använder en Säkerhetsagent vars syfte är att skydda och representera investerarna i våra produkter. Kryptotillgångarna förvaras separat i cold storage (offline) hos Virtunes förvaringsinstitut Coinbase.

4%extra årlig avkastning genom staking

Med Virtune Staked NEAR, får du en extra årlig avkastning utöver NEARs egen utveckling. Den extra avkastningen genom staking tillförs och reflekteras i ETPens pris på daglig basis.

Virtune använder non-custodial staking, vilket innebär att Virtune stakar direkt från cold storage. Detta säkerställer att Virtune under inga omständigheter överför kryptotillgångar till en tredje part utanför Virtunes kontroll.

Exempel

Initial investering: 100 NEAR

Årlig stakingbelöning: 4%

Årlig avgift: 1,49%

Investering efter ett år: 102,51 NEAR

Ovanstående siffror är endast för illustrativa ändamål.

Tekniken som möjliggör framtidens AI

NEAR Protocol (NEAR) är en blockkedjeplattform med fokus på att möjliggöra AI-drivna lösningar. NEAR kombinerar användarvänliga utvecklingsverktyg med kraftfull infrastruktur för att stödja nästa generation av intelligenta applikationer.

Produktinformation

Avgift1,49%
BloombergVIRNEAR SS
ISINSE0025837735
EmittentVirtune AB (Publ)
WKNA4APTM
Startdatum2025-08-18

Handla VIRNEAR ETP

Virtune Staked NEAR ETP (VIRNEAR ETP) är en europeisk börshandlad produkt som handlas på bland annat Nasdaq Stockholm.

Det betyder att det går att handla andelar i denna ETP genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel  Nordnet, SAVR, Levler, DEGIRO och Avanza.

Börsnoteringar

BörsValutaKortnamn
Nasdaq StockholmSEKVIRNEAR

Fortsätt läsa

Nyheter

Fem nya ETFer från iShares på Xetra

Publicerad

den

iShares $ Corp Bond ESG SRI UCITS ETF EUR Hedged (Acc) investerar i räntebärande företagsobligationer med investment grade-värde, denominerade i amerikanska dollar med en minsta återstående löptid på ett år. Obligationerna väljs ut enligt ESG-kriterier. Andelsklassen är valutasäkrad mot euron.

iShares $ Corp Bond ESG SRI UCITS ETF EUR Hedged (Acc) investerar i räntebärande företagsobligationer med investment grade-värde, denominerade i amerikanska dollar med en minsta återstående löptid på ett år. Obligationerna väljs ut enligt ESG-kriterier. Andelsklassen är valutasäkrad mot euron.

iShares Core UK Gilts UCITS ETF EUR Hedged (Acc) följer utvecklingen av investment grade-obligationer denominerade i brittiska pund. Andelsklassen är valutasäkrad mot euron.

iShares MSCI Europe Quality Dividend Advanced UCITS ETF EUR (Acc) ger exponering mot företag med högre direktavkastning och kvalitetsegenskaper från utvecklade europeiska marknader. Samtidigt strävar fonden efter att förbättra sin koldioxidreduktion och ESG-betyg jämfört med MSCI Europe Index.

iShares MSCI USA SRI UCITS ETF EUR Hedged (Acc) investerar i aktier i amerikanska företag med hjälp av en ESG-strategi i toppklass. Företag som är verksamma inom kontroversiella affärsområden eller bryter mot principerna i FN:s Global Compact är undantagna. Andelsklassen är valutasäkrad mot euron.

iShares € Govt Bond 0-1yr UCITS ETF EUR (Acc) investerar i eurodenominerade statsobligationer från eurozonens medlemsstater. Dessa har en återstående löptid på minst 0 till högst 12 månader. Obligationerna har en fast ränta och måste ha investment grade-status vid tidpunkten för inkludering i indexet.

NamnISIN
Kortnamn
AvgiftUtdelnings-
policy
iShares $ Corp Bond ESG SRI UCITS ETF EUR Hedged (Acc)IE000FZ1S3M3
CEMJ (EUR)
0,17%Ackumulerande
iShares Core UK Gilts UCITS ETF EUR Hedged (Acc)IE000PYIUPH0
CEMM (EUR)
0,09%Ackumulerande
iShares MSCI Europe Quality Dividend Advanced UCITS ETF EUR (Acc)IE000PYEKKW0
CEML (EUR)
0,28%Ackumulerande
iShares MSCI USA SRI UCITS ETF EUR Hedged (Acc)IE000ATRYEA4
CEMI (EUR)
0,23%Ackumulerande
iShares € Govt Bond 0-1yr UCITS ETF EUR (Acc)IE000WV38GP5
CEMK (EUR)
0,09%Ackumulerande

Produktutbudet inom Deutsche Börses ETF- och ETP-segment omfattar för närvarande totalt 2 525 ETFer, 203 ETCer och 278 ETNer. Med detta urval och en genomsnittlig månatlig handelsvolym på cirka 25 miljarder euro är Xetra den ledande handelsplatsen för ETFer och ETPer i Europa.

Fortsätt läsa

21Shares

Prenumerera på nyheter om ETFer

* indicates required

21Shares

21Shares

Populära